Časté dotazy
Podílové fondy
Při dodržení stanovené doby trvání investice 5 let je výstupní poplatek 0 %. Po ukončení akumulačního období zaplatí výstupní poplatek jen ten, kdo by se rozhodl z fondu Generali Fond silné koruny předčasně odejít. Výstupní poplatek v takovém případě je v maximální výši 10 % z aktuální hodnoty podílového fondu. Zčásti se tento poplatek stává majetkem fondu s ohledem na to, aby vystupující investor nepoškodil očekávané výnosy ostatních podílníků ve fondu.
V případě nenadálé potřeby může investor z fondu vystoupit každý pracovní den za aktuální tržní cenu s výstupním poplatkem až 10 % povoleného Statutem fondu. Tento výstupní poplatek chrání zhodnocení ostatních podílníků tak, aby jednorázový odkup podílových listů investorem, který z fondu odchází, neohrozil investiční strategii a očekávané výnosy podílníků. Vypořádání proběhne v obvyklé lhůtě pro odkoupení podílových listů, tj. zpravidla do 5 pracovních dnů po skončení týdne, ve kterém došlo k přijetí žádosti o odkoupení podílových listů společnosti Generali Investments CEE.
Fondy Franklin Target Income 2024 a Franklin Green Target Income 2024 vznikají na přesně stanovené období 5 let. Jednoduchá konstrukce fondu složena z dluhopisů, která se v průběhu životnosti fondu prakticky nemění.
Současně je spojený s nižším rizikem oproti tradičním fondům. Čím se blíží fond ke své splatnosti, tím je méně náchylný na riziko pohybu cen dluhopisů.
Generali Fond silné koruny je vhodný pro konzervativní investory, kteří hledají příležitost pro umístění svých finančních prostředků do konzervativních investičních nástrojů a mají zájem zejména na dosažení 100% zajištěné hodnoty investice s možností podílet se na očekávaném posílení kurzu české koruny vůči euru. Fond je určen investorům, kteří jsou ochotni investovat peněžní prostředky nejméně na 5 let. Typický investor by měl být obeznámen s riziky spojenými s investováním, zejména s rizikem tržním, úrokovým, kreditním, vypořádání nebo rizikem souvisejícím s investičním zaměřením Fondu a měl by být připraven přijmout riziko z možné ztráty investice v případě situace uvedené v článku 9.1 Statutu. Úplný výčet těchto rizik uvádí Statut fondu na stránkách Generali Investments.
Generali Fond silné koruny část, kterou zajišťuje 100% výplatu hodnoty investice, umístí do bezpečných dluhopisů. Podobně bude v bezpečnějších dluhových a peněžních nástrojích zhodnocovat např. inkasované výnosy. Jeho investice bude například do státních dluhopisů vydaných Českou republikou, případně dluhopisů zaručených Českou republikou, pokladničních poukázek emitovaných ČNB nebo Ministerstvem financí ČR. Fond může podle Statutu také investovat do dluhopisů států nebo územních samosprávných celků členského státu, případně mezinárodních finanční organizací, jejichž členem je jeden nebo více členských států, které v době pořízení dluhopisu mají od ratingové agentury Standard & Poor’s nebo jiné srovnatelné mezinárodně uznávané ratingové agentury přinejmenším stejné ratingové hodnocení jako Česká republika a svou splatností nepřesahují Den splatnosti o více než tři roky.
Ve prospěch dosažení ročních výnosů hrají roli dvě skutečnosti: Za prvé, Počáteční kurz stanovený na začátku doby investování zůstává totiž fixovaný pro celou dobu trvání fondu. Za druhé, ekonomické faktory by přitom měly spíše podporovat dlouhodobé posilování koruny k euru. Posilování české koruny k euru dlouhodobě očekávají analytici Generali Investments CEE stejně jako ho prognózuje pro další roky Česká národní banka *.
* Zdroj: https://www.cnb.cz/cs/menova-politika/prognoza/
Jedna apka,
celá banka
Smart Banka je nejoceňovanější aplikací klienty i odbornou veřejností a je k dispozici na všech zařízeních iOS nebo Android.