Pro média
Kontakty pro média
Pokud jste novinář/ka, obraťte se prosím na níže uvedené kontakty.

Lucie Leixnerová

Tereza Ryšanová

PhDr. Petr Gapko
Petr Gapko je připraven komentovat tyto makroekonomické ukazatele: HDP, inflace, nezaměstnanost, úrokové sazby, státní rozpočet a zahraniční události.
Nejnovější tiskové zprávy
Přečtěte si o našich inovacích a dalších novinkách.
Nadace MONETA Clementia boří finanční bariéry vzdělávání. Studenty prvních ročníku vysokých škol podpoří částkou 5 milionů korun
V rámci pilotního kola grantového programu nabídne Nadace MONETA Clementia vysokoškolským studentkám a studentům roční stipendijní granty v celkové výši 5 milionů korun. Rozšíří tím svůj pilíř pomoci dříve zaměřený především na podporu dětí ze znevýhodněného prostředí. Od března mohou o stipendijní granty žádat studenti, kteří mají ambici studovat první ročník vysoké školy, nicméně jim na studium chybí potřebné finance. Přidělení grantů bude záviset na akademických výsledcích studenta, jeho angažovanosti v sociálně prospěšných aktivitách i finanční situaci rodiny.
Doposud Nadace MONETA Clementia přispívala na studium dětem ze znevýhodněného prostředí. Pro rok 2025 se rozhodla propojit své aktivity s Nadací The Kellner Family Foundation, kde se inspirovala jejich programem, který poskytuje stipendia českým studentům na zahraničních univerzitách. Tuto oblast doplní o stipendijní granty určené studentům českých vysokých škol. V rámci letošního kola bude podporovat studenty prvních ročníků bakalářských programů, a to bez omezení jejich zaměření.
Hlavními kritérii pro přiznání stipendijního grantu jsou dosavadní akademické výsledky studenta, jeho angažovanost v sociálně prospěšných činnostech a ekonomická situace rodiny. „Cílem stipendijních grantů je poskytnout financování vysokoškolského studia studentům s velmi dobrými akademickými výsledky, kteří se aktivně angažují ve prospěch svého okolí, ale jejich rodina nemá dostatek prostředků, aby studium financovala. Věříme, že investice do vzdělání má dlouhodobě pozitivní dopad na rozvoj společnosti. Proto se zaměřujeme na podporu těch, kteří mají potenciál přispět k budoucímu rozvoji České republiky ve všech oblastech – od vědy a výzkumu až po sociální a kulturní inovace,“ říká Zuzana Prokopcová, členka správní rady Nadace MONETA Clementia, která zodpovídá za pilíř zaměřený na pomoc dětem.
Stipendijní granty pomohou studentům pokrýt náklady spojené se studiem, jakými jsou například školné, doprava, ubytování, studijní pomůcky či další výdaje, a to na jeden akademický rok. Podporu je možné prodloužit i na další ročníky studia, podmínkou bude každoročně podat novou žádost. Žádosti o stipendijní granty bude nadace přijímány od března do konce dubna. Všechny potřebné informace, včetně online žádosti, nadace postupně zveřejní na svých webových stránkách. „Při posuzování žádostí nás budou zajímat nejen akademické výsledky, ale i příběh studenta či studentky. Každá žádost bude pečlivě a individuálně zhodnocena výběrovou komisí a poté schválená Správní radou Nadace MONETA Clementia,“ doplňuje Zuzana Prokopcová s tím, že rozhodnutí o přiznání stipendijních grantů budou zájemcům zaslána v průběhu měsíce července a srpna.
Akční nabídka Monety: Expres půjčka na cokoliv se sazbou až o třetinu nižší
Do 31. března nabízí MONETA u nově sjednaných Expres půjček na cokoliv zvýhodněnou úrokovou sazbu nižší až o jednu třetinu. Zájemci o půjčku tak mohou získat sazbu od 4,69 %. Akci podpoří reklamní kampaní, kde se současný kreativní koncept 3D čísel posouvá do moderního prostředí „digitální pobočky“.
„Pokud bude zájemci o úvěr po vyhodnocení žádosti nabídnuta roční úroková sazba 9,3 % s RPSN 9,7 %, získá nyní stejný úvěr s roční úrokovou sazbou 6,2 % a s RPSN 6,38 %,“ říká Andrew Gerber, Chief Retail Banking Officer MONETA Money Bank a dodává, že nejnižší nabízená roční úroková sazba v rámci této akce je 4,69 % s RPSN 4,79 %. Zvýhodněnou sazbu bude možné sjednat do 31. března.
Kromě snížené úrokové sazby banka nabízí odpuštění poplatku za sjednání úvěru. Novinkou je také možnost získat Expres půjčku nebo Konsolidaci půjček až do výše 1,5 milionu korun.
Od února bude tato výhodná nabídka podpořena novou reklamní kampaní. „Kampaň posouvá dosavadní kreativní koncept 3D čísel do moderního prostředí „digitální pobočky“, ve kterém naši klienti objevují lehkost moderního bankovnictví – ať už online nebo na pobočkách. Zároveň poprvé uvedeme zkrácené logo MONETA BANK namísto dosavadního MONETA Money Bank,“ říká Sandra Kalijanko, Chief Marketing Officer MONETA Money Bank.
Kampaň proběhne v digitálních kanálech a na prémiových plochách v outdooru, tzv. double bigboardech, které budou v několika případech doplněny speciálními svítícími neony, aby byla nabídka dobře vidět i v zimních měsících. Na TV Nova se spot objeví od 3. února.
MONETA vykázala za rok 2024 čistý zisk ve výši 5,8 miliardy korun
- Provozní výnosy se zvýšily o 6,3 procenta na 12,9 miliardy korun
- Provozní náklady zůstaly stabilní ve výši 5,7 miliardy korun
- Náklady na riziko byly ve výši 386 milionu korun, tedy 14 bazických bodů
- Čistý zisk vzrostl o 11,7 procenta na 5,8 miliardy korun
- Portfolio úvěrů vzrostlo o 4,5 procenta na 276 miliard korun
- Klientské vklady se navýšily o 7,7 procenta a dosáhly výše 430 miliard korun
- Návratnost hmotného kapitálu činila 20,4 procenta
- Management plánuje navrhnout dividendu za rok 2024 ve výši 10 korun na akcii
Praha, 31. ledna 2025 – MONETA Money Bank („MONETA“, „Skupina MONETA“ nebo „Banka“) dnes oznámila své neauditované konsolidované finanční výsledky za rok 2024. Čistý zisk dosáhl 5,8 miliardy korun, což je o 0,6 miliardy korun neboli 11,7 procenta více než v předchozím roce.
Celková bilanční suma se zvýšila o 8 procent na 495 miliard korun díky klientským vkladům, které vzrostly o 7,7 procenta na 430 miliard korun. MONETA má silnou kapitálovou pozici, která byla dále posílena úspěšnou emisí dluhopisů v hodnotě 300 milionů EUR způsobilých ke krytí požadavku na minimální kapitál a způsobilé závazky (MREL). To umožnilo vyplatit v prosinci 2024 mimořádnou dividendu ve výši 3 koruny na akcii. Vedení Skupiny MONETA plánuje navrhnout dividendu za rok 2024 ve výši 10 korun na akcii, což představuje 88 procent konsolidovaného čistého zisku za rok 2024.
FINANČNÍ VÝSLEDKY
Celkové provozní výnosy dosáhly za rok 2024 výše 12,9 miliardy korun, což představuje nárůst o 6,3 procenta ve srovnání s rokem 2023.
Čistý úrokový výnos vzrostl o 4 procenta na 8,9 miliardy korun díky snížení úrokových sazeb u vkladů a oživení trhu s úvěry v průběhu roku 2024.
Čistý výnos z poplatků a provizí vzrostl o 16,6 procenta na 3,1 miliardy korun. K tomu přispěly především provize z distribuce investičních produktů a pojištění. Rekordní prodeje investičních fondů třetích stran přispěly k výnosu z poplatků a provizí 739 miliony korun, což je více než dvojnásobek ve srovnání s rokem 2023. Objem nově investovaných prostředků se za rok 2024 zvýšil o 88,2 procenta na 23,5 miliardy korun a celkový zůstatek prostředků v investičních fondech se tak zvýšil na 59,4 miliardy korun.
Provozní náklady zůstaly stabilní na úrovni 5,7 miliardy korun navzdory pokračujícímu tlaku na zvyšování mezd. Regulatorní poplatky se meziročně snížily o 29,6 procenta na 216 milionů korun a administrativní náklady klesly o 5 procent na 1,6 miliardy korun. Tento pokles byl kompenzoval vyšší náklady na zaměstnance, které vzrostly o 6,4 procenta na 2,7 miliardy korun.
Náklady na riziko byly v souladu s očekáváním a dosáhly výše 386 milionů korun, tedy 14 bazických bodů průměrného úvěrového portfolia v čisté výši. K tomuto výsledku přispěly úspěšné prodeje úvěrů v selhání (NPL) v nominální výši 1,5 miliardy korun, které zajistily výnos ve výši 132 milionů korun. Kvalita úvěrového portfolia Skupiny MONETA zůstala i nadále dobrá, stejně jako platební morálka klientů. Podíl úvěrů v selhání tak k 31. prosinci 2024 klesl na rekordně nízkou úroveň 1,3 procenta.
Efektivní daňová sazba za rok 2024 činila 14,6 procenta, což je v souladu s očekáváním. Celkové daňové odvody zaplacené do státního rozpočtu se meziročně zvýšily a MONETA prostřednictvím všech daní odvedla částku 4,4 miliardy korun, což je o 10 procent více než v roce 2023.
Čistý konsolidovaný zisk vzrostl o 11,7 procenta na 5,8 miliardy korun, což představuje 11,4 koruny na akcii. Návratnost hmotného kapitálu tak dosáhla 20,4 procenta.
ROZVAHA A KLIENTSKÁ ZÁKLADNA
K 31. prosinci 2024 dosáhla bilanční suma Skupiny MONETA výše 495 miliard korun, což představuje meziroční nárůst o 8 procent. K tomu přispěl růst klientských vkladů o 7,7 procenta na 430 miliard korun i úspěšná emise MREL dluhopisů ve výši 300 milionů EUR. Retailové klientské vklady vzrostly o 3,5 procenta na 324 miliard korun a vklady komerčních klientů vzrostly o 22,9 procenta na 106 miliard korun.
Celkové portfolio výkonných úvěrů v hrubé výši se za rok 2024 zvýšilo o 4,5 procenta na 276 miliard korun. Oživení poptávky po úvěrových produktech přispělo k růstu jak retailového, tak i komerčního portfolia. Retailové portfolio meziročně vzrostlo o 2 procenta na 183 miliard korun. Nové objemy retailových úvěrů vzrostly během roku 2024 o 59,4 procenta na 37 miliard korun. Dobře se dařilo zejména hypotečním a spotřebitelským úvěrům, kdy nové objemy vzrostly o 104 procent a 47 procent. Portfolio komerčních úvěrů se zvýšilo o 10 procent na 92,8 miliardy korun, a to zejména díky produktům pro živnostníky a malé firmy a investičním úvěrům. Nové objemy komerčních úvěrů vzrostly o 45,5 procenta na 25,5 miliardy korun, z toho nové úvěry živnostníkům a malým firmám o 59,5 procenta a investiční úvěry o 54,1 procenta.
Počet klientů k 31. prosinci 2024 meziročně vzrostl o 1,4 procenta na 1,6 milionu.
KAPITÁLOVÁ POZICE
K 31. prosinci 2024 spravovala MONETA regulatorní kapitál ve výši 31,6 miliardy korun. Kapitálová přiměřenost činila 18,25 procenta, což je nad úrovní kapitálového cíle vedení 15,05 procenta. Nadbytečný kapitál tak dosáhl 5,5 miliardy korun, tedy 10,8 koruny na akcii.
Nad rámec nadbytečného kapitálu MONETA vytvořila rezervu na výplatu dividendy za rok 2024 ve výši 5,1 miliardy korun, tedy 10 korun na akcii. Tato dividenda bude navržena akcionářům ke schválení na valné hromadě v dubnu 2025. Navrhovaná dividenda představuje výplatní poměr ve výši 88 procent z konsolidovaného čistého zisku za rok 2024.
K 31. prosinci 2024 dosáhl ukazatel MREL 26,99 procenta, což výrazně převyšuje cílovou hodnotu ve výši 21,95 procenta (včetně rezervy stanovené vedením).
Celkový kapitálový cíl vedení se od 1. ledna 2025 zvýší na 15,25 procenta z 15,05 procenta platných k 31. prosinci 2024. Zvýšení požadavku o 20 bazických bodů je výsledkem kombinace nižšího požadavku pro Pilíř II o 30 bazických bodů a nově zavedené rezervy na krytí systémového rizika ve výši 50 bazických bodů.
LIKVIDNÍ POZICE
MONETA má velmi silnou likvidní pozici. Zůstatek vysoce kvalitních likvidních aktiv se v průběhu roku 2024 zvýšil o16,9 procenta na 187 miliard korun. K 31. prosinci 2024 činil ukazatel krytí likvidity 357 procent, což je výrazně nad regulatorním požadavkem ve výši 100 procent.
DIGITALIZACE
Počet uživatelů digitální platformy Skupiny MONETA rostl po celý rok 2024. Oceňovaná mobilní aplikace Smart Banka je nyní pro klienty nejdůležitějším kanálem. Digitální platforma má celkem 1,5 milionu registrovaných uživatelů, což je meziročně o 7,3 procenta více, a denně ji využije v průměru 684 000 klientů.
V soutěži Internet Effectiveness Awards získala MONETA první místo v kategorii Digitální transformace a v kategorii Banky, pojišťovny, finance za redesign a optimalizaci svých webových stránek.
Nové objemy úvěrů založené online v roce 2024 tvořily 57 procent nových spotřebitelských úvěrů, 46 procent nových úvěrů pro živnostníky a malé firmy a 33 procent nově uzavřených hypoték. U běžných retailových vkladů a spořicích a termínovaných účtů činil podíl online prodejů 43 procent a 67 procent.
TRŽNÍ VÝHLED
Vedení Skupiny MONETA zveřejňuje svůj střednědobý výhled na období 2025–2029, dle kterého očekává dosažení kumulovaného čistého zisku v následujících pěti letech ve výši 33, miliardy korun. To je o 46,2 procenta více než kumulovaný čistý zisk za předchozích pět let. Zároveň vedení Skupiny MONETA i nadále usiluje o zachování dividendového výplatního poměru na úrovni 90 procent.
Tržní výhled zveřejněný 31. ledna 2025
Tomáš Spurný, předseda představenstva a CEO, komentuje finanční výsledky Skupiny MONETA k 31. prosinci 2024:
„Jsem rád, že mohu oznámit, že jsme opět úspěšně splnili naše cíle a závazky.“
Konferenční hovor k finančním výsledkům za rok 2024 se bude konat 31. ledna 2025 v 10 hodin středoevropského času. Informace o tom, jak se na konferenční hovor přihlásit, naleznete na internetových stránkách pro akcionáře https://investors.moneta.cz/ nebo zde.
Dotazy:
MONETA Money Bank, a.s.
Tiskové oddělení:
Lucie Leixnerová
media@moneta.cz
+420 724 557 221
Vztahy s investory:
Linda Kavanová
investors@moneta.cz
+420 224 442 549
PORTFOLIO VÝKONNÝCH ÚVĚRŮ V HRUBÉ VÝŠI K 31. PROSINCI 2024
FINANČNÍ VÝKAZY
O Monetě
O nás
ESG
Ocenění
Tiskové centrum
Loga
Fotografie
Press Kit
Jedna apka,
celá banka

Smart Banka je nejoceňovanější aplikací klienty i odbornou veřejností a je k dispozici na všech zařízeních iOS nebo Android.

