Pro média

MONETA si z letošního ročníku prestižní oborové soutěže Visa Nejlepší banka odnáší dvě významná ocenění. Její záchranné tlačítko na okamžité zablokování účtů a karet v digitálním bankovnictví zvolila veřejnost Počinem roku 2025. Vedle toho MONETA bodovala také v kategorii Klientsky nejpřívětivější banka, kde obsadila druhé místo.

MONETA představila novou bezpečnostní funkci letos v červnu. Takzvaný „kill button“ umožňuje klientům jediným tlačítkem v internetovém a mobilním bankovnictví okamžitě zablokovat všechny účty i platební karty v případě podezření na jejich ohrožení. Tato inovace reaguje na manipulativní scénáře, kdy je klient podvodníky přesvědčován o tom, že je jeho účet v ohrožení – namísto odesílání peněz na „bezpečný účet“ může své prostředky sám jednoduše ochránit a účet si sám zablokovat. „V letošním roce se nám podařilo významně snížit ztráty spojené s phishingovými podvody a zejména eliminovat případy, kdy se podvodníkům dařilo v rámci tohoto typu podvodů zcela ovládnout účet oběti. Zároveň jsme implementovali novou generaci detekčních algoritmů, které upozorňují na podezřelé transakční chování – jejich schopnost detekce jsme oproti lednu tohoto roku více než zdvojnásobili,“ komentuje přijatá opatření Monety Jiří Poláček.

Ačkoliv MONETA podezřelé platby s klienty aktivně prověřuje, schopnost podvodům zcela zabránit se odvíjí také od ochoty klientů s bankou při šetření spolupracovat. „Z hlediska počtu poškozených klientů jsme za prvních devět měsíců zaznamenali pokles o 7,4 % a z hlediska počtu transakcí o téměř 19 %. Negativní trend ale stále zaznamenáváme zvhlediska nárůstu klientské ztráty, což bohužel souvisí s celkovým nárůstem kybernetických podvodů napříč trhem. Ve zvyšující míře se setkáváme s případy, kdy banka podezřelé chování detekuje, ale klient neústupně popírá možnost, že by se stal obětí podvodného jednání, a trvá na provedení transakce, aby se následně ukázalo, že klient ve skutečnosti obětí platebního podvodu byl. Aby byl boj proti platebním podvodům úspěšný, musí být zlepšující se detekční schopnost banky podpořena i ochotou klientů spolupracovat,“ dodává Jiří Poláček.

Kromě úspěchu záchranného tlačítka přispělo ke skvělému výsledku v soutěži také druhé místo Monety v kategorii Klientsky nejpřívětivější banka. V této kategorii se umisťuje pravidelně, mimo jiné i díky možnosti sjednání široké škály produktů online, rozsáhlé sdílené síti více než 1 900 bankomatů, z nichž je téměř 800 vkladových, a 122 pobočkám s vyškolenými bankéři a investičními či hypotečními specialisty. V letošním roce navíc banka rozšířila svou nabídku o novou půjčku na bydlení Expres Home, vlastní MONETA fondy či věrnostní program Odměny. Zároveň i nadále nabízí nejlepší hypotéku na trhu se sazbou od 3,99 %.

Letošní ročník soutěže Visa Nejlepší banka roku, pořádaný Hospodářskými novinami, se konal již po sedmnácté. Jejím cílem je podpořit rozvoj bankovního trhu a poskytnout veřejnosti ucelený přehled o finančním trhu, včetně produktů a služeb nabízených finančními institucemi. Soutěž hodnotí dva pohledy – klientský a ekonomický. V kategorii zaměřené na klientskou přívětivost se hodnotilo, jaké jsou náklady na vedení běžného účtu, výhodnost nabízených spořicích produktů, úvěrů na bydlení či půjček, a také hustota pobočkové sítě nebo dostupnost bankomatů. Pro ekonomické hledisko jsou rozhodující finanční výsledky banky.

Jak maturanti a vysokoškoláci vnímají stipendia, co jim brání v jejich využívání a odkud čerpají potřebné informace? Na tyto otázky odpověděl průzkumi Univerzity Karlovy realizovaný pro Nadaci MONETA Clementia, která v letošním roce spustila vlastní stipendijní program na podporu studentů vysokých škol.

Ačkoli je studium na veřejných vysokých školách formálně bezplatné, finanční překážky přetrvávají. Podle průzkumu Univerzity Karlovy, realizovaného pro Nadaci MONETA Clementia, je strach z finanční náročnosti studia třetí nejčastější bariérou studentů při rozhodování o vysokoškolském studiu – hned po obavách z akademické náročnosti a přijímacího řízení. I přesto však zůstávají stipendia v Česku spíše okrajovým nástrojem podpory.

Sami studenti vnímají stipendia především jako odměnu pro výjimečné studenty, příspěvek pro studenty s nižším příjmem v domácnosti anebo jako podporu studia v zahraničí. „Pod pojmem vysokoškolské stipendium si studenti nejčastěji představí odměnu za dobrý prospěch, známky nebo příspěvek pro nadané studenty, což uvedla dohromady více než třetina (34,2 %) respondentů. Dále je to příspěvek na ubytování (17,4 %) a obecná finanční podpora od školy (13,5 %),“ uvádí docentka Denisa Hejlová z Fakulty sociálních věd Univerzity Karlovy. „Nadpoloviční většina (60 %) mladých lidí se navíc domnívá, že stipendia jsou určena primárně pro výjimečně nadané studenty,“ dodává Hejlová.

Na výsledcích průzkumu je zároveň vidět rozdíl mezi tím, jak studenti o stipendiích přemýšlejí, a tím, jak je skutečně využívají. Více než polovina dotázaných (54 %) někdy zvažovala podání žádosti, ale konkrétní kroky – vyhledání vhodné instituce či vyplnění formuláře – podnikla jen zhruba třetina respondentů. Celých 95 % z nich se pak obrátilo primárně na svou vysokou školu. Alternativní zdroje podpory, například nadace nebo nadační fondy, tak zůstaly téměř nevyužité. Hlavní bariérou přitom není nezájem studentů, ale spíše nízká důvěra ve vlastní úspěch, nedostatek informací a domnělá složitost stipendijního systému.

Rozhodování o dalším studiu přitom ovlivňuje i širší kontext – rodinné zázemí, ekonomická situace domácnosti či geografická dostupnost škol. „Mladí lidé z regionů s nižší vzdělanostní úrovní často vykazují menší ambice pokračovat ve studiu, a právě zde mohou cílené stipendijní programy a informační kampaně pomoci překonávat nejen finanční, ale i psychologické bariéry. Mnoho studentů si sice během studia přivydělává, některé obory jsou však natolik náročné, že bez dodatečné podpory je jejich zvládnutí velmi obtížné,“ říká Denisa Hejlová.

Na podporu studentů letos Nadace MONETA Clementia spustila vlastní stipendijní program. Jeho pomocí se snaží finančně podpořit každého studenta, který chce studovat nebo studuje na vysoké škole, nicméně s ohledem na výdaje mu chybí potřebné finance. „Podporujeme studium na státních i soukromých školách, nevylučujeme žádné obory ani studijní programy. Rozhodující je zájem a odhodlání se v dané oblasti rozvíjet,“ vysvětluje poslání nadace Monika Kalivodová, předsedkyně Správní rady Nadace. „Proces podání žádosti je jednoduchý a plně online. Studentům jsou po celou dobu k dispozici také kolegyně z Nadace, které jej procesem mohou provést,“ dodává Lucie Sehnalová, ředitelka Nadace MONETA Clementia.

Doposud nadace podpořila 17 studentů částkou 2,37 milionu korun. O stipendium mohou současní vysokoškoláci, ale také maturanti, kteří se na studium teprve chystají, žádat i nadále – přihlašování je otevřené celoročně. Více informací naleznou na webových stránkách nadace.

• Provozní výnosy vzrostly o 9,1 procenta na 10,3 miliardy korun
• Provozní náklady zůstaly stabilní ve výši 4,2 miliardy korun
• Náklady na riziko dosáhly 342 milionů korun, tedy 16 bazických bodů
• Čistý zisk meziročně vzrostl o 15,7 procenta na 4,9 miliardy korun
• Návratnost hmotného kapitálu dosáhla výše 23,1 procenta
• Představenstvo navrhuje výplatu mimořádné dividendy ve výši 4 korun na akcii

Praha, 23. října 2025 – MONETA Money Bank („MONETA“ nebo „skupina MONETA“) dnes oznámila své neauditované konsolidované finanční výsledky za tři čtvrtletí roku 2025. Čistý zisk se meziročně zvýšil o 15,7 procenta na 4,9 miliardy korun, což představuje návratnost hmotného kapitálu ve výši 23,1 procenta. K tomuto výsledku přispěly jednak dobré provozní výnosy ve výši 10,3 miliardy korun (nárůst o 9,1 procenta) a zároveň i stabilní provozní náklady ve výši 4,2 miliardy korun. Díky dobré výkonnosti tak MONETA směřuje k překonání tržního výhledu čistého zisku za rok 2025 ve výši 6 miliard korun o 300 až 400 milionů korun. Představenstvo navrhne na valné hromadě, která se bude konat 14. listopadu 2025, výplatu mimořádné dividendy ve výši 4 korun na akcii.

Více informací se dozvíte v přiloženém pdf tiskové zprávy.