Generali Fond korporátních dluhopisů, třídy M CZK

Nejedná se o zajištěný fond, Generali Fond korporátních dluhopisů třídy M CZK neposkytuje ani žádné jiné garance nebo záruky. Podkladovými aktivy jsou korporátní dluhopisy a dluhopisy finančních institucí. Dluhopisy vybíráme po důkladné fundamentální a makro analýze. Pro dodatečné omezení kreditního rizika a snížení volatility fondu preferujeme dluhopisy s krátkou durací. V případě úpadku společnosti zde nicméně hrozí nesplacení dluhopisu, což by mohlo negativně ovlivnit výnos.

Jedná se o odhadovaný průměrný roční nárůst hodnoty podílového listu během 4 let. Predikce výnosu vychází z expertního odhadu parametrů budoucího portfolia dluhopisů, predikce úrokových sazeb včetně nákladů a výnosů ze zajištění měnového rizika, predikce kreditních prémií korporátních dluhopisů a se zahrnutím veškerých dalších nákladů fondu. Portfolio manager vypracuje výše zmiňovaný odhad cílovaného výnosu, aby existoval v doložitelné formě. Hodnota fondu se bude měnit v závislosti na vývoji finančních trhů, skutečný výnos fondu tak může být i vyšší. Aktuální hodnota podílového listu fondu (investice) může v čase klesat i stoupat v závislosti na vývoji finančních trhů, nových skutečnostech a dalších souvisejících faktorech. Dosažení cílovaného výnosu proto není v daném investičním horizontu zaručeno, ani nikterak zajištěno či garantováno. Nelze totiž vyloučit situaci (např. všeobecný pokles kapitálových trhů, prudkou změnu makroekonomického vývoje, válečný konflikt, apod.), kdy volatilita fondu výrazně vzroste a hodnota podílového listu fondu poklesne. Pro takový případ doporučujeme po ukončení fondu přestup do základní třídy fondu korporátních dluhopisů a přečkat nepříznivé období, což v minulosti trvalo max. cca rok.

Ano, výběr je možný i dříve před uplynutím čtyřletého investičního horizontu, ale je nutné počítat s výstupním poplatkem ve výši 3 %. Po uplynutí investičního horizontu, tedy po 4 letech, nebude při odkupu výstupní poplatek uplatňován.

Portfolio Generali Fondu korporátních dluhopisů třídy M CZK obsahuje zejména korporátní dluhopisy a dluhopisy finančních institucí, v menší míře pak také státní dluhopisy a dluhopisy nadnárodních institucí.

Dluhopisy jsou většinou denominovány v USD, EUR a CZK.

Ano, Generali Fond korporátních dluhopisů třídy M CZK je měnově zajištěný do českých korun. V závislosti na rozdílu krátkodobých úrokových sazeb CZK/USD, a CZK/EUR generuje měnové zajištění dodatečné výnosy anebo náklady, které jsou již zahrnuty v cílovaném výnosu.

Při vypořádávání dědictví je postupováno standardním způsobem. Podle Usnesení o dědickém řízení je majetek zesnulého rozdělen na jednotlivé dědice. Následné nakládání s majetkem investorů podléhá standardním pravidlům.

Generali Fond korporátních dluhopisů /třída M/ navazuje na velmi úspěšný Generali Fond korporátních dluhopisů (dále jen FKD), který patří již od roku 2001 k vlajkovým lodí investiční společnosti Generali Investments. Vzhledem ke svému nižšímu objemu finančních prostředků pod správou je schopen pružněji reagovat na vývoj na finančních trzích a zejména participovat na drobnějších atraktivních investičních příležitostech, které se na trzích objevují. Tento fond má předem stanovený horizont resp. plánuje ukončení po 4 letech. V porovnání se standardním FKD má tento fond nižší nákladovost.

Generali Fond korporátních dluhopisů třídy M CZK je určený pro klienty, kteří chtějí investovat jednorázovou investici a mají investiční horizont minimálně 4 roky. Zároveň je fondu vhodný pro klienty, kteří hledají rozumné zhodnocení investice s nižším rizikem.

V průběhu trvání investice budou veškeré výnosy reinvestovány zpět do Generali Fondu korporátních dluhopisů třídy M CZK a pokud klient dodrží nastavený investiční horizont alespoň 4 roky, nebude muset výnosy z investice danit (Platí pro fyzické osoby a daňové rezidenty ČR).