Časté dotazy

Nejpříjemnější variantou přihlášení do aplikace je prostřednictvím QR kódu. V případě, že jste u nás nový/á, najdete QR kód na webu při procesu sjednávání produktu nebo v e-mailu, který byl v žádosti zadán.

Pokud si přejete produkty založit přímo prostřednictvím aplikace, zvolte bublinu „Vyzkoušet Moneta aplikaci“. Po rozbalení si určíte, o které produkty máte zájem a založíte si je v následujících krocích všechny najednou (běžný účet je zřizován automaticky). Ověření následně probíhá přes aktivní bankovní identitu některé ze zapojených bank, případně můžete autorizaci dokončit nafocením dokladů totožnosti.

Jako stávající klient máte možnost QR kód naskenovat z Internet Banky, kde po přihlášení vyberete Nastavení – Smart Banka – Přidat zařízení. Za předpokladu, že využíváte aplikaci také v jiném zařízení, QR kód najdete v záložce Více – Nastavení a profil – Připojení nového zařízení. Registraci přes doklady totožnosti provedete po rozbalení sekce Další způsoby přihlášení – Pomocí dokladů totožnosti.

Jestliže Vám ani jedna z alternativ nevyhovuje, rádi Vás obsloužíme na některé z našich poboček.

Smart Banku je možné stáhnout do chytrého telefonu v Obchodu Play či App Store (dle typu operačního systému). Pro operační systém Android je nutné mít verzi 8.0 a vyšší. U operačního systému iOS podporujeme verze od 15.0.

Pokud máte nainstalovanou aplikaci Smart Banka, ID k Internet Bance najdete v sekci Více – Moje dokumenty – Dispozice ke smlouvě o bankovních produktech a službách – odstavec Internet Banka. Přihlašovací ID naleznete také v uvítacím e-mailu při založení účtu online.

Jestliže ID nenajdete, zastavte se za námi prosím na některé z našich poboček, kde Vám jej rádi poskytneme. Z bezpečnostních důvodů Vám nemůžeme ID sdělit písemně ani telefonicky.

Heslo si obnovíte ve Smart Bance kliknutím na ikonu „panáčka“ na úvodní straně, kde zvolíte možnost Obnova hesla do Internet Banky.

V případě, že aplikaci ještě nevyužíváte, stáhnete ji z Obchodu Play nebo App Store. Pro operační systém Android je nutné mít verzi 8.0 a vyšší. U operačního systému iOS podporujeme verze od 15.0.

Smart Banka navíc nabízí rychlejší a bezpečnější přihlášení pomocí biometrických údajů (otisk prstu, rozpoznání obličeje – dle možností telefonu), komunikuje pomocí push notifikací a je šifrovaná, proto ji můžete použít dokonce i na veřejné nebo nezabezpečené Wi-Fi, například v kavárně. Velkou výhodou je také detekce nežádoucích a podvodných aplikací, které mohou být velmi nebezpečné.

Detailní informace o tom, jak je Smart Banka zabezpečena, pak najdete na našem webu.

Smart Banka obsahuje nejvíce funkcí na trhu – přes 200 funkcí a 41 produktů. Pro sjednání, ale i rušení produktů nebudete muset na pobočku. Věříme, že bankovnictví má být dostupné pro každého. Proto aplikaci vyvíjíme přístupnou pro slabozraké a nevidomé.

Stažení i používání mobilní aplikace je zdarma a jednoduché. Stačí vlastnit chytrý telefon s operačním systémem Android (minimálně verze 8.0) nebo iOS (minimálně verze 15.0). Stáhnout do chytrého telefonu si ji můžete jednoduše z Obchodu Play či App Store.

Smart Banku lze využívat na chytrých mobilních telefonech s operačními systémy iOS (verze 15.0 a vyšší) a Android (verze 8.0 a vyšší) připojenými k internetu. Smart Banku lze také využívat na tabletech (iPad) s operačním systémem iOS (verze 15.0 a vyšší) připojenými k internetu. Provoz na ostatních zařízeních není podporován a nemusí být funkční.

Smart Banka nemusí fungovat na zařízeních, která byla výrobcem upravena tak, že nejsme schopni zajistit její bezpečné fungování. To se týká nejčastěji telefonů značky Huawei, Caterpillar, Doogee a jiné.

Hypoteční úvěr či hypotéka je dlouhodobý úvěr zajištěný zástavním právem k nemovitosti, která je určena k bydlení, nachází se na území ČR a je zapsaná v Katastru nemovitostí.

Obvykle se k zajištění hypotéky využívá financovaná nemovitost, ručit se však může i jiným objektem. Zajištění zástavním právem znamená určité omezení s dispozičním právem k nemovitosti. Na hypotečním trhu jsou zpravidla nabízeny dva typy úvěrů a dělíme je především dle účelu financování, tj. na co chce klient peněžní prostředky z hypotéky využít.

Klasická hypotéka je účelová a je vázána na pořízení bydlení. Hypotéka může sloužit k pořízení jak vlastního bydlení, tak k pořízení nemovitosti za účelem pronájmu. Dále se hypotéka nejčastěji využívá pro tyto účely: koupě nemovitosti do osobního vlastnictví, financování, rekonstrukce či stavba nemovitosti, zpětné proplacení vlastních finančních prostředků investovaných do nemovitosti, refinancování stávajícího účelového úvěru, který byl použit na investici do nemovitosti, koupě podílu nemovitostí za účelem vypořádání spoluvlastnických či dědických podílů nebo společného jmění manželů. S každou eventualitou Vám pomůže hypoteční bankéř, stačí nás kontaktovat.

Druhým typem je neúčelová hypotéka, kterou můžete financovat cokoli. Typicky se jedná o Americkou hypotéku či Konsolidaci půjček zajištěnou nemovitostí. Hypotéku na bydlení můžete sjednat již od 300 000 Kč až do 80 % zástavní hodnoty nemovitosti. Americká hypotéka je pak poskytována od 100 000 Kč až do 70 % hodnoty nemovitosti.

Hypotéka je splácena obvykle měsíčními anuitními splátkami, sami si můžete zvolit splatnost úvěru a dobu fixace úrokové sazby. Splatnost značí, jak dlouho budete hypotéku splácet a nastavit ji můžete většinou od 5 do 30 let. Pokud budete chtít hypotéku splatit předčasně, máte možnost využít dílčích splátek či celkového mimořádného splacení. Mimořádné splátky jsou u MONETA Money Bank zdarma.

Hypotéku můžete předčasně doplatit kdykoliv v průběhu trvání úvěru.

V několika případech je doplacení zcela zdarma:

- Na konci období fixace úrokové sazby
- V řadě těžkých životních situací (např. dlouhodobá nemoc, invalidita s dlouhodobým snížením schopnosti splácet apod.)

Ve všech ostatních případech má banka nárok na úhradu účelně vynaložených nákladů.

Pro zadání předčasného splacení hypotéky je důležité dát nám vědět její základní parametry prostřednictvím Online formuláře. Počítejte prosím s tím, že vyřízení Vaší žádosti může trvat až 8 dnů, byť jsme obvykle rychlejší. Vámi zadané údaje zpracujeme, připravíme a zašleme Vám poštou instrukce, jak hypotéku ve Vašem případě nejlépe doplatit a jaké jsou případné poplatky. Po doplacení hypotéky Vám zašleme poštou potvrzení o předčasném splacení hypotéky a doprovodné dokumenty po splacení.

Pojištění schopnosti splácet EXTRA si může sjednat fyzická osoba (podnikatel i nepodnikatel) která je:
• Mladší 65 let
• Není invalidní (invalidita I. – III. stupně)

Klient zároveň bere na vědomí, že pojistné události vzniklé v  souvislosti s  úrazy a  nemocemi, které vznikly nebo se projevily před datem přistoupení k  pojištění nebo mají příčinnou souvislost s úrazy a nemocemi, které vznikly nebo se projevily před datem přistoupení k pojištění, není pojišťovna povinna poskytnout pojistné plnění, pouze dojde-li k  této škodní události v průběhu prvních 12 měsíců od počátku pojištění.

Splácení úvěru probíhá automatickým inkasem splátky z Vašeho běžného účtu vedeného u MONETA Money bank v dohodnutém dni. Dohodnutý den určený ke splácení úvěru naleznete v úvěrové smlouvě.

RPSN (Roční Procentní Sazba Nákladů) vyjadřuje celkové náklady spotřebitelského úvěru jako roční procento z celkové výše úvěru.

Pomáhá nám porovnat výhodnost různých úvěrů, jelikož zahrnuje nejen úrok, ale i další poplatky spojené s úvěrem (např. vedení účtu či správu úvěru. 

Obecně platí, že čím je RPSN nižší, tím je úvěr výhodnější. Proto je důležité porovnávat nabídky nejen podle úrokové sazby, ale i podle RPSN. Od roku 2011 mají všichni poskytovatelé spotřebitelských úvěrů v České republice povinnost uvádět RPSN v rámci marketingových nabídek, avšak některých úvěrů, např. hypoték se to netýká.

Získání půjčky už do hodiny je u nás samozřejmostí, ať už naším klientem jste, anebo ještě ne. A co je nejlepší? Online si ji můžete sjednat už dokonce do 15 minut a bez poplatku. Osobně na pobočce vše vyřídíte obvykle do půl hodiny. Celý proces ještě urychlí, když budete mít všechny potřebné dokumenty připravené.

Co budete potřebovat?

• Občanský průkaz a druhý doklad totožnosti (např. řidičský průkaz, cestovní pas)
• Originál Potvrzení o výši příjmu od zaměstnavatelena našem formuláři a kontaktní informace o zaměstnavateli (pokud již naším klientem jste a chodí Vám na účet výplata, potvrzení většinou nevyžadujeme), v případě penzistů budeme vyžadovat důchodový výměr

Pokud nemáte české státní občanství, je dobré mít po ruce také povolení k trvalému pobytu v ČR a cestovní pas nebo ID CARD občanů EU (vč. Slovenska a Švýcarska).