Časté dotazy

Výše úvěru: 500 000 Kč, doba splatnosti: 20 let, počet splátek: 240 splátek, fixace 3 roky

Bez pojištění schopnosti splácet:

• Měsíční splátka úvěru: 3 465 Kč
• Roční úroková sazba: 5,59 %
• RPSN: 5,95 %
• Celková částka splatná spotřebitelem: 843 456 Kč
• Sleva: 0,5 % za aktivní využívání účtu u MONETA Bank určeného pro splácení hypotečního úvěru

Co je v souvislosti s úvěrem zdarma:

• vedení úvěrového účtu
• vedení běžného účtu

Co je zpoplatněno:

• Poplatek za zpracování úvěru: 2 900 Kč,
• poplatek za posouzení vhodnosti zástavy 3 000 Kč

Jaké jsou ostatní správní poplatky:

• poplatek ČÚZK za podání návrhu na vklad zástavního práva 2 000 Kč za každý návrh
• poplatek ČÚZK za podání návrhu na výmaz zástavního práva 1 600 Kč za každý návrh
• poplatek za ověření podpisu na Zástavní smlouvě k nemovitým věcem 50 Kč (např. Czech Point)

Jaké jsou další podmínky:

• Zajištění: nesmí být ve zcela zjevném nepoměru k hodnotě zajišťované pohledávky.
• Pojištění nemovitosti: povinností žadatele o úvěr je sjednání a udržování pojištění nemovitosti (zajištění), a to po celou dobu trvání smluvního vztahu. Náklady tohoto pojištění nebyly zahrnuty do RPSN, neboť jejich výše není známa.

RPSN a celková částka splatná spotřebitelem u reprezentativního příkladu vychází z předpokladu jednoho klienta, zástavce a předmětu zajištění. Hodnota úvěru i měsíční částky, která bude splácena v cizí měně, než v jaké byl úvěr poskytnut, by se mohla změnit s ohledem na pokles hodnoty cizí měny v poměru k CZK.

Upozornění: Zobrazené výpočty a údaje jsou orientační. Na sjednání úvěru není právní nárok, nabídka není závazná.

Výše úvěru 900 000 Kč, doba splatnosti 20 let (240 splátek), měsíční splátka 7 355 Kč, roční úroková sazba 7,69 % s RPSN 8,09 % při fixaci na 5 let, s využitím slevy ve výši 0,5 % za aktivní využívání účtu u MONETA Bank určeného pro splácení hypotečního úvěru. Celková částka splatná spotřebitelem 1 780 578 Kč. Poplatky související s úvěrem: zpracování úvěru 2 900 Kč, vedení úvěrového účtu, vedení běžného účtu a čerpání úvěru zdarma, poplatek  posouzení vhodnosti zástavy 3 000 Kč, poplatek za podání návrhu na vklad zástavního práva 2 000 Kč za každý návrh, poplatek za podání návrhu na výmaz zástavního práva 1 600 Kč za každý návrh, ověření podpisu na zástavní smlouvě k nemovitým věcem 50 Kč. Zajištění nesmí být ve zcela zjevném nepoměru k hodnotě zajišťované pohledávky. Povinností žadatele o úvěr je sjednání a udržování pojištění nemovitosti (zajištění), a to po celou dobu trvání smluvního vztahu. Náklady tohoto pojištění nebyly zahrnuty do RPSN, neboť jejich výše není známa. RPSN a celková částka splatná spotřebitelem u reprezentativního příkladu vychází z předpokladu jednoho klienta, zástavce a předmětu zajištění. Hodnota hypotečního úvěru i měsíční částky, která bude splácena v cizí měně, než v jaké byl úvěr poskytnut, by se mohla změnit s ohledem na pokles hodnoty cizí měny v poměru k CZK. Na sjednání úvěru není právní nárok. Tato nabídka není závazná.

Výše hypotečního úvěru 4 000 000 Kč, doba splatnosti 25 let (300 splátek), měsíční splátka 24 779 Kč, roční úroková sazba 5,59 % s RPSN 5,74 % při fixaci na 3 roky s využitím slevy ve výši 0,5 % za aktivní využívání účtu u MONETA Bank určeného pro splácení hypotečního úvěru. Celková částka splatná spotřebitelem 7 458 970 Kč. Poplatky související s úvěrem: zpracování úvěru, vedení běžného účtu a vedení úvěrového účtu zdarma, posouzení vhodnosti zástavy 3 000 Kč, poplatek za podání návrhu na vklad zástavního práva 2 000 Kč za každý návrh, poplatek za podání návrhu na výmaz zástavního práva 1 600 Kč za každý návrh, ověření podpisu na zástavní smlouvě k nemovitým věcem 50 Kč. Zajištění nesmí být ve zcela zjevném nepoměru k hodnotě zajišťované pohledávky. Povinností žadatele o úvěr je sjednání a udržování pojištění nemovitosti (zajištění), a to po celou dobu trvání smluvního vztahu. Náklady tohoto pojištění nebyly zahrnuty do RPSN, neboť jejich výše není známa. RPSN a celková částka splatná spotřebitelem u reprezentativního příkladu vychází z předpokladu jednoho klienta, zástavce a předmětu zajištění. Dále vychází z předpokladu výše úvěru odpovídající 80 % (včetně) z hodnoty nemovitosti, případně kupní ceny. Hodnota hypotečního úvěru i měsíční částky, která bude splácena v cizí měně, než v jaké byl úvěr poskytnut, by se mohla změnit s ohledem na pokles hodnoty cizí měny v poměru k CZK. Na sjednání úvěru není právní nárok. Tato nabídka není závazná.

Výše úvěru 2 500 000 Kč, doba splatnosti 30 let, počet splátek 360, fixace 3 roky.

S pojištěním schopnosti splácet u BNP Paribas Cardif Pojišťovny, a.s.:

• Měsíční splátka úvěru: 13 405 Kč
• Měsíční platba za pojištění: 1 474 Kč
• Úroková sazba: 4,99 % ročně
• RPSN: 6,11 %
• Celková splatná částka: 5 374 722 Kč

Bez pojištění schopnosti splácet:

• Měsíční splátka úvěru: 13 712 Kč
• Úroková sazba: 5,19 % ročně
• RPSN: 5,33 %
• Celková splatná částka: 4 953 903 Kč

Co je v souvislosti s úvěrem zdarma:

• Zpracování úvěru
• Vedení úvěrového účtu
• Vedení běžného účtu

Co je zpoplatněno:

• Poplatek za posouzení vhodnosti zástavy 3 000 Kč

Jaké jsou ostatní správní poplatky:

• Poplatek ČÚZK za podání návrhu na vklad zástavního práva 2 000 Kč za každý návrh
• Poplatek ČÚZK za podání návrhu na výmaz zástavního práva 1 600 Kč za každý návrh
• Poplatek za ověření podpisu na Zástavní smlouvě k nemovitým věcem 50 Kč (např. Czech Point)

Jaké jsou další podmínky:

• Úvěr musí být zajištěn zástavním právem k nemovitosti. Zajištění nesmí být ve zcela zjevném nepoměru k hodnotě zajišťované pohledávky.
• Sjednání a udržování pojištění nemovitosti (zajištění), a to po celou dobu trvání smluvního vztahu. Náklady tohoto pojištění nebyly zahrnuty do RPSN, neboť jejich výše není známa v době výpočtu.

Zmíněná úroková sazba je podmíněna dodržením měsíčního kreditního příjmu 15 000 Kč na účtu určeném pro splácení hypotéky. RPSN a celková částka splatná spotřebitelem vychází z předpokladu jednoho klienta, zástavce a předmětu zajištění. Dále vychází z předpokladu výše úvěru odpovídající 80 % (včetně) z hodnoty nemovitosti. Hodnota úvěru i měsíční částky, která bude splácena v cizí měně, než v jaké byl úvěr poskytnut, by se mohla změnit s ohledem na pokles hodnoty cizí měny v poměru k CZK.

Upozornění: Zobrazené výpočty a údaje jsou orientační. Na sjednání úvěru není právní nárok, nabídka není závazná.

Schválení podnikatelského úvěru online je možné už do 10 minut přes internetové bankovnictví nebo v aplikaci Smart Banka. Nejste-li naším klientem, můžete si úvěr sjednat do 15 minut přes naši kalkulačku. Rychlost sjednání úvěru pro živnostníky se odvíjí od výše požadované částky a dostupných dokumentů. 

Úvěr do 600 000 Kč je možné sjednat online bez dodání daňového přiznání, a to i v případě, že nejste klientem MONETA Bank. Stačit budou dva doklady totožnosti a chytrý telefon nebo počítač s webkamerou.

Založení i vedení Vašeho nového podnikatelského účtu a splátkového úvěru probíhá plně online a zdarma. Díky přehledné úvěrové kalkulačce získáte během několika minut představu o nabídce. Vzápětí se dozvíte i úrokovou sazbu, kterou u nás můžete získat, a pokud Vám přijde zajímavá, rovnou smlouvu podepíšete převodem 1 Kč.

Naši stávající klienti mohou tímto jednoduchým a rychlým způsobem získat až 750 000 Kč. Pokud jste naším klientem, pravděpodobně už na Vás předschválená nabídka čeká v internetovém bankovnictví. Pro vyšší částky je ovšem nutné připravit si daňové přiznání za dvě poslední účetní období a navštívit našeho specializovaného bankéře pro živnostníky na pobočce.

Výhody sjednání úvěru online se týkají i provozních nákladů. Zatímco vyřízení na pobočce je zpoplatněno 299 Kč za správu úvěru a zahrnuje poplatek za čerpání ve výši 0,4 % z výše úvěru, sjednání i správa úvěru online je zcela zdarma.

Naše online úvěrové produkty jsou určeny živnostníkům a malým firmám (společnostem s ručením omezeným a veřejným obchodním společnostem).

Podporujeme Vaše podnikání rychlými úvěry na cokoli bez nutnosti ručení i flexibilními kontokorenty nebo přímo investičními úvěry a řadou dalších řešení na míru.

Rychlost, s jakou spolu vybereme ideální řešení, se různí podle výše úvěru a možnosti předschválených podmínek, ale i druhu Vašeho podnikání (kvůli zákonným požadavkům) nebo náročnosti zpracování předkládaných dokumentů.

Pokud si nejste jisti, který produkt je pro Vaši firmu nejlepší, rádi Vám poradíme na infolince 224 444 555 nebo na některé z našich mnoha poboček.

Potřebujete vložit hotovost na Váš účet? Použijte k tomu speciální vkladové bankomaty a ušetřete si cestu na pobočku.

• Vkladové bankomaty umožňují našim klientům vkládat hotovost, a to fyzickým i právnickým osobám, s účtem vedeným u MONETA Bank a platnou debetní nebo kreditní kartou. Vkládat peníze můžete s jakoukoliv naší kartou (mimo té dětské). Vkládat lze i bezkontaktně (fyzickou kartou či tokenem).
• Bankomat přijímá všechny platné bankovky české měny. Na vybraných bankomatech je možné vkládat také bankovky v eurech (EUR). Vklad mincí není možný. Maximální počet bankovek pro jeden vklad je 200 kusů. Maximální částka vkladu činí 350 000 Kč, a to i u vybraných sdílených bankomatů. U bankomatů umožňujících vklad EUR je maximální výše vkladu 15 000 EUR. Více informací o sdílených bankomatech získáte na našich stránkách. V souladu s platnými právními předpisy provádíme kontrolu platnosti platidel. Případné padělky mohou být zadrženy bez náhrady a předány k posouzení jejich pravosti ČNB. Do rozhodnutí ČNB nebudou připsány ve prospěch Vašeho účtu.
• Bankovky vkládejte vyrovnané a v balíčku (celý vklad najednou). Bankovky není třeba třídit, bankomat sám rozpozná jednotlivé bankovky a připraví výčetku s počty kusů podle jednotlivých nominálních hodnot.
• Pomačkané a potrhané bankovky nebo přeložené na půl, případně vlhké nebo jinak znečištěné, nemusí být správně rozpoznány. Cizorodé předměty – kancelářské sponky, obálky a pásky na peníze – mohou narušit chod mechanismu bankomatu a zablokovat postup Vašeho vkladu.
• Hotovost bude připsána na účet okamžitě, a to i vklady hotovosti provedené večer, o víkendu či o svátcích.

V případě dotazu kontaktujte Zákaznický servis MONETA Bank na telefonní lince 224 443 636.

Vkladové bankomaty MONETA Bank si můžete zobrazit na mapě bankomatů, když v poli Všechny bankomaty zvolíte „vkladové bankomaty Moneta“.

Maximální jednorázový výběr hotovosti z bankomatu MONETA Bank je omezen maximálním počtem 40 kusů bankovek. Dostupné nominální hodnoty se mohou lišit podle konkrétního bankomatu a na vybraných bankomatech jsou k dispozici i bankovky v hodnotě 5 000 Kč. Celková částka výběru však závisí také na možnostech nastavení nejvyššího denního limitu Vaší platební karty. Pro kartu typu:

• Standard/Stříbrná – až 150 000 Kč,
• Gold – až 300 000 Kč,
• Dětská – až 20 000 Kč,
• Business – až 300 000 Kč,
• Business Premium – až 500 000 Kč,
• Úvěrová (kreditní) – až do výše celkového úvěrového rámce.

Limit si můžete jednoduše zobrazit a také měnit ve své aplikaci Smart Banka nebo v Internet Bance.

Mimořádnou splátku nebo doplacení hypotéky můžete provést kdykoliv po dobu trvání úvěru. V několika případech je mimořádná splátka nebo doplacení dokonce zcela zdarma.

• Na konci období fixace úrokové sazby,
• v řadě těžkých životních situací, které vedou k výraznému snížení schopnosti splácet (např. dlouhodobá nemoc, invalidita apod.),
• v případě prodeje nemovitosti po 24 měsících trvání smlouvy o hypotečním úvěru,
• v případě vypořádání společného jmění manželů po 24 měsících trvání smlouvy o hypotečním úvěru,
• u mimořádné splátky každý rok až 25 % celkové výše úvěru při výročí smlouvy, což je období 1 měsíce před výročím uzavření Vaší úvěrové smlouvy,
• další mimořádná splátka nad výše uvedený rámec až do 25 % výše úvěru v případě, že máte sjednanou službu Dílčí mimořádné splátky s MONETA Bank.

Žádost o provedení mimořádné splátky nebo úplného doplacení můžete podat prostřednictvím Internet Banky v sekci „Půjčky a hypotéky”. Během jednoho pracovního dne Vám zašleme instrukce pro úspěšné provedení.

Jakmile dojde k mimořádné splátce nebo doplacení hypotéky, obdržíte do své Internet Banky potvrzení o úspěšném provedení.

Smlouvu k pojištění odpovědnosti můžete ukončit několika způsoby. Spolu s výpovědí uvádějte i číslo Vaší smlouvy.
Tu můžete jednoduše ukončit online na stránkách www.direct.cz/online, e-mailem: info@direct.cz nebo osobně na pobočce Direct pojišťovny a.s..
Pokud Vám nevyhovuje ani jedna možnost, jednoduše pošlete výpověď poštou na adresu: Direct pojišťovna, a.s., Nové sady 996/25, 602 00 Brno.

Cestovní pojištění si nejjednodušeji sjednáte ve Smart Bance, a to na pár kliknutí. Sjednat si ho můžete i na kterékoliv pobočce MONETA Bank nebo na zákaznické lince.