Obsluha hypotéky jednoduše a online
S námi vyřešíte většinu věcí plně online bez návštěvy pobočky ve Vaší Internet Bance v sekci „Půjčky a hypotéky“
Chci provést změnu na hypotéce od Wüstenrot hypoteční banky
Veškeré změny ohledně své hypotéky můžete provést přes online formulář
Nečekané životní události
Škoda na nemovitosti nebo domácnosti
Došlo k poškození Vaší nemovitosti nebo domácnosti? Nahlaste prosím tuto pojistnou událost přes Internet Banku nebo přímo na webu Vaší pojišťovny.
Neschopnost splácet
Pokud máte u Vaší hypotéky sjednáno pojištění schopnosti splácet při ztrátě zaměstnání, pracovní neschopnosti nebo invalidním důchodu, kontaktujte prosím BNP Paribas Cardif Pojišťovnu
Prodej nemovitosti
Pokud chcete prodat nemovitost, na kterou čerpáte hypotéku od nás, budete potřebovat vyčíslit celkovou výši zůstatku úvěru. Doplacení hypotéky můžete vyřídit pohodlně ve své Internet Bance.
Rozvod nebo rozchod partnerů
Máte tři možnosti, jak s Vaší hypotékou naložit: úplné doplacení hypotéky, vyvázání jednoho z partnerů nebo prodej nemovitosti
Úmrtí
Pokud u Vaší hypotéky řešíte tuto smutnou událost, kontaktujte nás prosím co nejdříve to bude možné a domluvíme se na dalším postupu
Zdražení stavebního materiálu
Pokud Vás zasáhlo navyšování cen stavebních materiálů a prací a sjednaná výše hypotéky není pro dokončení dostatečná, napište nám
Změna adresy, jména nebo dokladů totožnosti
Všechny údaje změníte snadno sami ve své Smart Bance v sekci Nastavení a profil v části "O mně"
Další nejčastější dotazy
Kompletní přehled své hypotéky najdete v Internet Bance i Smart Bance. Kromě částky, která zbývá ke splacení zjistíte také: - Celkovou výši hypotéky - Výši i datum příští splátky - Výši úroku - Datum fixace i splacení hypotéky
zobrazit celou odpověďOdstoupení do 14 dnů od podpisu smlouvy je zdarma. Odstoupení od hypoteční smlouvy mimo toto období je zpoplatněno dle Sazebníku, případně podle podmínek individuálně nastavených ve smlouvě o poskytnutí hypotečního úvěru. Požádat o něj můžete na kterékoliv z našich poboček.
zobrazit celou odpověďPro refinancování Vaší hypotéky budete potřebovat zjistit celkovou výši zůstatku úvěru. Žádost o vystavení vyčíslení včetně vystavení souhlasu se zřízením zástavního práva v druhém pořadí a věcného práva zákazu zcizení a zatížení můžete podat prostřednictvím své Internet Banky v sekci Hypotéka a Dopl ...
zobrazit celou odpověďPotřebujete provést změnu zástavy u svého hypotečního úvěru nebo do něj například přidat další osobu? Stačí vyplnit konkrétní žádost pro vyřešení Vaší situace. Tu spolu s dalšími potřebnými dokumenty uvedenými ...
Nejprve je třeba doručit do banky požadované doklady k čerpání hypotéky dle podmínek úvěrové smlouvy. Pak vyplníte a doručíte Žádost o čerpání hypotéky. V ...
Ano, potřebujete. Pojištění stačí sjednat až před čerpáním hypotéky. Ke schválení hypotéky nemusí být nemovitost pojištěna. Pojištění nemovitosti kryje škody na stavbě, tedy to, co je spojeno se zemí pevným základem. Pojištěny jsou i stavební součásti nemovitosti (např. kotel, rad ...
zobrazit celou odpověďHypotéka je úvěr, který musí být vždy zajištěný zástavou nemovitosti bez ohledu na to, zda se jedná o první hypotéku nebo refinancování. Zástavní právo smluvní u hypoték slouží k zajištění hypotečního úvěru, úroků a poplatků, a to až do splacení. V případě nesp ...
zobrazit celou odpověďOznámení o splacení úvěru Vám zašleme poštou v případě, že dojde k úplnému mimořádnému splacení Vaší hypotéky i všech případných souvisejících pohledávek.
zobrazit celou odpověďPojistnou událost nahlaste pojišťovně co nejdříve. Můžete ji nahlásit pohodlně z domova přes online formulář nebo e-mailem. Veškeré informace se dozvíte na stránce nahlášení pojistné události.
zobrazit celou odpověďNenašli jste odpověď na svůj dotaz? Napište nám
Potřebuji vystavit potvrzení nebo vydat souhlas od banky
Ve své Internet Bance si můžete vyžádat například potvrzení o řádném splácení úvěru, vyjádření banky pro elektrárenské či plynárenské společnosti, katastrální nebo stavební úřad.
Požádat si můžete v Internet Bance v sekci "Půjčky a hypotéky“.
Úmrtí
Pokud u Vašeho hypotečního úvěru řešíte tuto smutnou událost, co nejdříve nás o ní prosím informujte, abychom se mohli domluvit na dalším postupu.
Až do vyřízení dědického řízení pokračujte ve splácení úvěru. Jste-li jedním z více spoludlužníků vedených ve smlouvě k hypotečnímu úvěru, domluvte se, kdo z Vás bude zatím ve splácení úvěru pokračovat.
Vše nám můžete sdělit prostřednictvím e-mailu pohledavky.banka@moneta.cz nebo na telefonicky na 224 445 858 (v pracovní dny od 8:00 do 18:00).
Jak dokončit výstavbu či rekonstrukci při zdražení stavebního materiálu
Pokud Vás nepříjemně zasáhlo navyšování cen stavebních materiálů a prací a sjednaná výše hypotéky není pro dokončení výstavby či rekonstrukce dostatečná, zašlete nám informace o Vaší situaci na e-mail centrum.hypotek@moneta.cz. Společně se pokusíme najít řešení Vaší situace.
Neschopnost splácet při ztrátě zaměstnání, pracovní neschopnosti nebo invalidním důchodu
Pokud máte u Vaší hypotéky sjednáno pojištění schopnosti splácet a přišli jste o zaměstnání, ocitli se v pracovní neschopnosti nebo v invalidním důchodu, kontaktujte prosím pojišťovnu BNP Paribas Cardif Pojišťovna, a. s. na telefonu 234 240 234 a tuto pojistnou událost nahlaste. Až do vyřešení této pojistné události je třeba stále hradit měsíční splátky.
V případě, že pojištění sjednáno nemáte, kontaktujte nás prosím co nejdříve buď e-mailem na pohledavky.banka@moneta.cz, nebo telefonicky na 224 445 858 (v pracovní dny od 8:00 do 18:00).
Změna pojištění nemovitosti nebo škodní událost
Pokud jste provedli změnu pojišťovny a máte nové pojištění nemovitosti, nebo pokud nastala škoda na Vaší nemovitosti, můžete nám doložit příslušné dokumenty prostřednictvím Vaší Internet banky, v sekci “Půjčky a hypotéky”.
Změna klienta u hypotečního úvěru
Během trvání hypotečního úvěru může nastat potřeba provést změny ve složení klientů úvěru. To může zahrnovat vyvázání některého z klientů z hypotečního úvěru nebo naopak přistoupení někoho nového k úvěru.
Vše teď můžete vyřešit ve své Internet Bance, v sekci “Půjčky a hypotéky”.
Rozvod nebo rozchod partnerů
Máte společný hypoteční úvěr a dostali jste se do situace, kdy řešíte rozvod či rozchod se svým partnerem? Je třeba, abyste se dohodli, co se po Vašem rozchodu stane s hypotékou i s Vaší nemovitostí.
Situaci můžete řešit jedním z těchto způsobů:
- Úplným doplacením – buď zadáním mimořádné splátky nebo doplacením hypotéky, oboje můžete vyřídit ve své Internet Bance, v sekci “Půjčky a hypotéky”.
- Vyvázáním jednoho z partnerů z hypotéky – pokud jste se dohodli, že nemovitost zůstane ve Vašem vlastnictví, vyřiďte to také ve svéInternet Bance, v sekci “Půjčky a hypotéky”.
- Prodejem nemovitosti s následným doplacením hypotéky – podrobnosti zjistíte na této stránce v prodeji nemovitosti
Bude-li třeba po odeslání žádosti upřesnit nějaké další informace, budeme Vás o tom včas informovat. Vaši žádost vyřešíme do jednoho měsíce od jejího odeslání.
Prodej nemovitosti
Pokud chcete prodat nemovitost, na kterou čerpáte hypotéku, budete od nás potřebovat vyčíslit celkovou výší zůstatku úvěru. Žádost o vystavení vyčíslení včetně vystavení souhlasu se zřízením zástavního práva v druhém pořadí a věcného práva zákazu zcizení a zatížení můžete podat prostřednictvím své Internet Banky v sekci Hypotéka a Doplacení hypotéky. Vyčíslení i další požadované dokumenty od nás obdržíte do druhého dne.
Doplacení hypotéky vyřídíte pohodlně ve své Internet Bance v sekci Hypotéky a Doplacení hypotéky a může být buď zcela zdarma (např. na konci období fixace úrokové sazby), nebo Vám naúčtujeme náhradu účelně vynaložených nákladů ve výši 700 Kč. Záleží, kdy budete hypotéku doplácet.
Pokud si bude kupující brát hypotéku a uhradí kupní cenu pomocí ní, budete od nás potřebovat ještě další dokumenty, které Vám rádi poskytneme.
Škoda na nemovitosti nebo domácnosti
Došlo k poškození Vaší nemovitosti nebo domácnosti? Nahlaste prosím tuto pojistnou událost na webu Vaší pojišťovny. Ta určí výši pojistného plnění a částka bude vyplacena buď na účet pojištěného, nebo na účet MONETA Money Bank. Ve druhém případě budou peníze následně zasílány na účet pojištěného, a to postupně, vždy po prokázání, že vyplacená částka byla proinvestována na opravy dané nemovitosti.Pojišťovna vždy postupuje individuálně, v závislosti na druhu a rozsahu škody.
Po nahlášení pojistné události u Vaší pojišťovny nám prosím doložte Oznámení o škodní události přímo ve své Internet Bance, v sekci “Půjčky a hypotéky”. Poté Vás budeme informovat o dalším postupu.
Doplacení hypotéky
Hypotéku můžete předčasně doplatit kdykoliv v průběhu trvání úvěru. Ať už Vám zbývá k úplnému doplacení jakákoliv částka, nezaplatíte za něj více než 700 Kč.
V několika případech je úplné doplacení zcela zdarma:
- Na konci období fixace úrokové sazby
- V řadě těžkých životních situací, které vedou k výraznému snížení schopnosti splácet (např. dlouhodobá nemoc, invalidita apod.)
Žádost o provedení úplného doplacení můžete podat prostřednictvím Internet Banky. Jakmile doplacení proběhne, obdržíte do svého internetového bankovnictví potvrzení o úspěšném provedení.
Posunutí data prvního nebo posledního čerpání
Datum čerpání hypotéky můžete změnit kdykoliv ve své Internet Bance vyplněním krátkého formuláře. A to před samotným čerpáním, nebo i v situaci, kdy jste již čerpat začali. Máte-li ve smlouvě k hypotéce uvedeného spolužadatele, který má zřízenu svoji Internet Banku či Smart Banku, můžete dokumenty obdržet, podepsat a zaslat nám zpět též online.
Podle výsledku zpracování žádosti Vám zašleme příslušný dokument s vyjádřením. Vše bude vyřešeno během jednoho týdne. V případě složitějšího individuálního požadavku může jeho vyřešení trvat až jeden měsíc. Za tuto změnu je účtován poplatek ve výši 5 000 Kč a dále poplatek ve výši 0,3 % z nečerpané výše úvěru za každý odložený započatý měsíc za rezervaci finančních zdrojů k Vašemu hypotečnímu úvěru.
Nastavení pojištění schopnosti splácet
Pojištění schopnosti splácet hypoteční úvěr si můžete sjednat jak na začátku, tak v průběhu splácení hypotéky, a to jednoduše přes Internet Banku. Pojištění schopnosti splácet Vám pomůže v případě nepříznivých životních situací, jako je pracovní neschopnost, invalidita, ztráta zaměstnání či úmrtí, ale také při ošetřování člena rodiny. Získáte tak jistotu, že své závazky z hypotéky splatíte vždy včas.
Potvrzení o zaplacených úrocích
Potvrzení o zaplacených úrocích za předchozí rok (např. 2021) najdete vždy začátkem daného roku (2022) ve své Internet Bance, nebo jej obdržíte poštou podle toho, jak máte nastavený způsob komunikace s bankou.
Změna podmínek pro čerpání či dočerpání
Pokud potřebujete změnit podmínky pro čerpání či po dočerpání nebo změnit termín pro splnění těchto podmínek, požádejte o změny přímo ve své Internet Bance. Máte-li ve smlouvě k hypotéce uvedeného spolužadatele, který má zřízenu svoji Internet Banku či Smart Banku, můžete dokumenty obdržet, podepsat a zaslat nám zpět též online. Změna těchtot podmínek je stejně tak jako změna termínu splnění těchto podmínek velmi individuální a vždy záleží na konkrétních parametrech Vaší smlouvy. Nemůžeme zaručit, že změny bude možné provést, pokusíme se však společně nalézt nejlepší možné řešení Vaší situace.
Podle výsledku zpracování žádosti Vám zašleme příslušný dokument s vyjádřením. Vše bude vyřešeno během jednoho týdne. Za tuto změnu je účtován poplatek ve výši 5 000 Kč.
Změna účtu pro splácení hypotéky
Pokud Vaše úvěrová smlouva již číslo běžného účtu pro splácení hypotéky obsahuje, můžete tuto změnu provést prostřednictvím Internet Banky. Po vyřízení Vašeho požadavku Vám zašleme jednostranné oznámení s informací o provedené změně. Máte-li ve smlouvě k hypotéce uvedeného spolužadatele, který má také zřízenu svoji Internet Banku či Smart Banku, zašleme toto jednostranné oznámení Vám všem.
Pokud Vaše úvěrová smlouva ještě číslo běžného účtu neobsahuje, vyplňte prosím Dohodu o běžném účtu a zašlete nám ji na e-mail centrum.hypotek@moneta.cz. Vaši žádost zpracujeme obratem a změna je zcela zdarma.
Zadání mimořádné splátky nebo doplacení hypotéky
Mimořádnou splátku nebo doplacení hypotéky můžete provést kdykoliv po dobu trvání úvěru. Ať už jde o jakoukoliv částku, nezaplatíte za ni více než 700 Kč. V několika případech je mimořádná splátka nebo doplacení dokonce zcela zdarma:
- Na konci období fixace úrokové sazby
- V řadě těžkých životních situací, které vedou k výraznému snížení schopnosti splácet (např. dlouhodobá nemoc, invalidita apod.)
- U mimořádné splátky každý rok až 25 % celkové výše úvěru při výročí smlouvy, což je období 1 měsíce před výročím uzavření Vaší úvěrové smlouvy
- Další mimořádná splátka nad výše uvedený rámec až do 25 % výše úvěru v případě, že máte sjednanou službu Dílčí mimořádné splátky s MONETA Money Bank
Žádost o provedení mimořádné splátky nebo úplného doplacení můžete podat prostřednictvím Internet Banky v sekci “Půjčky a hypotéky”. U mimořádné splátky Vám během jednoho pracovního dne zašleme instrukce pro její úspěšné provedení.
Jakmile dojde k mimořádné splátce nebo doplacení hypotéky, obdržíte do své Internet Banky potvrzení o úspěšném provedení.
Zadání mimořádné splátky
Mimořádnou splátku v jakékoliv výši můžete provést kdykoliv po dobu trvání úvěru. Ať už provedete mimořádnou splátku v jakékoli výši, nezaplatíte za ni více než 700 Kč. V několika případech je mimořádná splátka dokonce zcela zdarma:
- Na konci období fixace úrokové sazby
- V řadě těžkých životních situací, které vedou k výraznému snížení schopnosti splácet (např. dlouhodobá nemoc, invalidita apod.)
- Každý rok až 25 % celkové výše úvěru při výročí smlouvy, což je období 1 měsíce před výročím uzavření Vaší úvěrové smlouvy
Pro zadání mimořádné splátky je důležité dát nám vědět její základní parametry prostřednictvím Online formuláře.
Doplacení hypotéky
Hypotéku můžete předčasně doplatit kdykoliv v průběhu trvání úvěru. Ať už Vám zbývá k úplnému doplacení jakákoliv částka, nezaplatíte za něj více než 700 Kč.
V několika případech je doplacení zcela zdarma:
- Na konci období fixace úrokové sazby
- V řadě těžkých životních situací, které vedou k výraznému snížení schopnosti splácet (např. dlouhodobá nemoc, invalidita apod.)
Potvrzení o zaplacených úrocích
Potvrzení o zaplacených úrocích za předchozí rok (např. 2021) najdete vždy začátkem daného roku (2022) ve své Internet Bance, Portálu pro klienty, nebo jej obdržíte poštou podle toho, jak máte nastavený způsob komunikace s bankou. Pokud potřebujete kopii tohoto potvrzení, dejte nám vědět základní parametry Vaší hypotéky prostřednictvím Online formuláře. Počítejte prosím s tím, že vyřízení Vaší žádosti může trvat až 8 dnů, byť jsme obvykle rychlejší.
Změnit podmínky pro čerpání
Změna podmínek pro čerpání nebo dočerpání hypotéky stejně tak jako změna termínu splnění těchto podmínek je velmi individuální a vždy záleží na konkrétních parametrech Vaší smlouvy. Nemůžeme proto zaručit, že změny bude možné provést, pokusíme se však společně nalézt nejlepší možné řešení Vaší situace.
Změny hypoték od MONETA Money Bank zadejte jednoduše přes Online formulář. Počítejte prosím s tím, že vyřízení Vaší žádosti může trvat i déle než 14 dní, byť jsme obvykle rychlejší. Projdeme Vámi zadané údaje a pokud to Vaše smlouva umožňuje, provedeme změny. Poštou Vám zašleme jednostranné oznámení nebo Dodatek ke smlouvě, který je zpoplatněn dle Sazebníku. Ten prosím podepište a pošlete nám zpět. Pokud jste hypotéku sjednávali ještě s bývalou Wüstenrot hypoteční bankou, napište nám e-mail na centrum.hypotek@moneta.cz. Ozveme se Vám a společně se pokusíme na změnách domluvit.
Chci přejít jinam / refinancovat
Pro refinancování Vaší hypotéky budete potřebovat zjistit celkovou výši zůstatku úvěru. Žádost o vystavení vyčíslení včetně vystavení souhlasu se zřízením zástavního práva v druhém pořadí a věcného práva zákazu zcizení a zatížení můžete podat prostřednictvím své Internet Banky v sekci Hypotéka a Doplacení hypotéky. Vyčíslení i další požadované dokumenty od nás obdržíte do druhého dne.
Posunutí data čerpání
Datum čerpání hypotéky můžete změnit kdykoliv před čerpáním samotným. Platí to i pro hypotéky sjednané s bývalou Wüstenrot hypoteční bankou, kde se ve smlouvách používá označení "období dostupnosti". Změna je zpoplatněná dle aktuálního Sazebníku.
Abyste termín čerpání změnili, využijte Online formulář. Jakmile zpracujeme Vaši žádost, zašleme Vám poštou jednostranné oznámení či Dodatek. Ten nám prosím zašlete podepsaný zpět. Počítejte prosím s tím, že je na tuto změnu potřeba více času. Doporučujeme proto žádat o posun data čerpání s rezervou, minimálně o 2 měsíce předem.
Jak zadat příkaz k čerpání hypotéky
Jakmile dodáte dokumenty k podmínkám Vaší hypotéky, v Internet Bance se Vám odemkne možnost zadat platební příkaz k čerpání plně online.
- V Internet Bance v sekci "Půjčky a hypotéky" kliknete v záložce "Čerpání" na tlačítko "Žádost o čerpání hypotéky".
- Napíšete požadovanou částku. Úvěr můžete čerpat jak po částech, tak i najednou. Dále uvedete účet, na který máme peníze zaslat, a vyberete termín čerpání.
- Po kontrole údajů podepíšete žádost pomocí SMS.
Žádost o čerpání zkontrolujeme a pokud je v pořádku, uvolníme peníze z hypotéky.
Po dočerpání hypotéky je třeba doložit ještě několik dalších dokumentů. Jejich kompletní přehled najdete opět ve své Internet Bance, kde je můžete rovnou nahrát.
Jak splnit podmínky pro čerpání hypotéky online
- V Internet Bance si v sekci "Půjčky a hypotéky" zobrazíte všechny podmínky k čerpání své hypotéky.
- Jednoduše nahrajete chybějící dokumenty, a to buď výběrem, nebo přetažením.
- Dokumenty zkontrolujeme a pokud narazíme na jakoukoliv nesrovnalost, dáme Vám vědět. Opravené dokumenty opět snadno nahrajete přímo do své Internet Banky.
Jakmile dodáte požadované dokumenty a splníte tím všechny podmínky, můžete přejít k čerpání hypotéky.