MONETA dosáhla od vstupu na burzu kumulativního čistého zisku 39 miliard korun, z toho více než 34 miliard vyplatila akcionářům

MONETA dosáhla od vstupu na burzu v roce 2016 kumulativního čistého zisku ve výši 39 miliard korun, což představuje průměrnou návratnost hmotného kapitálu 16,8 %. Znbsp;této částky vyplatila akcionářům více než 34 miliard korun na dividendách, tedy 88 %. Celkový výnos pro akcionáře tak během devíti let dosáhl 251 %, přičemž průměrné roční zhodnocení činilo 16 %.

Čistý zisk Skupiny MONETA rostl od roku 2016 průměrným ročním tempem 4,6 %, a to zejména díky růstu provozních výnosů o 2 % ročně, téměř stabilním provozním nákladům s ročním nárůstem o 1,7 % a důslednému řízení rizik, které vedlo k ročnímu poklesu nákladů na riziko o 11,5 %.

Provozní výnosy podpořil stabilní růst čistého úrokového výnosu o 0,9 % ročně a zejména pak nárůst čistého výnosu z poplatků a provizí o 5,7 % ročně. Tohoto růstu se podařilo dosáhnout díky úspěšné distribuci produktů třetích stran, zejména investičních fondů a pojištění, kdy se celkové výnosy z provizí za sledované období čtyřnásobně zvýšily.

I přes to, že průměrná inflace za dané období dosáhla 4,8 %, dokázala Skupina MONETA udržet roční růst provozních nákladů na úrovni 1,7 %. Mzdové náklady se zvyšovaly v průměru o 2,1 % ročně, náklady na odpisy hmotného a nehmotného majetku vzrostly o 18,7 %, což nastalo důsledkem významných investic do rozvoje banky, především v oblasti digitálních technologií. Regulatorní poplatky se navýšily o 15,1 %. Naopak správní a ostatní náklady se podařilo snížit v průměru o 4,5 % ročně.

Bilanční suma Skupiny MONETA rostla od roku 2016 průměrným ročním tempem 16,2 % a ke konci roku 2024 dosáhla výše 495 miliard korun. Tento pozitivní vývoj byl podpořen zejména výrazným nárůstem klientských depozit, které ročně rostly o 17,8 % a ke konci roku 2024 dosáhly 430 miliard korun. Vklady retailových klientů rostly průměrně o 20,4 % ročně, zatímco komerční o 11,9 %. MONETA také více než zdvojnásobila své úvěrové portfolio, které dosáhlo 276 miliard korun – retailové úvěry rostly ročně o 16,6 %, komerční úvěry pak o 6,3 %. Retailové úvěry podpořil zejména významný nárůst hypoték, který ročně činil 31 %, zatímco v komerčním segmentu výrazně pomohla expanze úvěrů pro živnostníky a malé firmy, které ročně rostly o téměř 33 %.

Na konci roku 2024 si MONETA udržela silnou kapitálovou pozici s regulatorním kapitálem na úrovni 32 miliard korun. Tato kapitálová rezerva převyšuje regulatorní požadavky i přes to, že MONETA vyplatila svým akcionářům 88 % konsolidovaného čistého zisku.

MONETA zároveň během devíti let výrazně posílila svou likvidní pozici, kdy vysoce kvalitní likvidní aktiva dosáhla výše 187 miliard korun a ročně tak rostla o 35 %. Ukazatel krytí likvidity dosáhl ke konci roku 2024 hodnoty 357 %, což výrazně převyšuje limit 100 % stanovený regulátorem.

Úspěch Skupiny MONETA podpořila mimo jiné také optimalizace pobočkové sítě a strategický posun od obecného prodeje ke specializovanému poradenství. To umožňuje poskytovat klientům efektivnější a cílenější služby. Banka zároveň posílila svou síť bankomatů prostřednictvím projektu Sdílených bankomatů, který zahájila v roce 2022 ve spolupráci se třemi dalšími bankami. Díky této iniciativě mohou nyní klienti vybírat hotovost z téměř 2 000 bankomatů a vkládat hotovost do téměř 800 bankomatů po celé České republice.

Významnou roli během devíti let sehrály také digitální kanály – každoročně oceňovaná mobilní aplikace Smart Banka a Internet Banka. Za posledních devět let vzrostl počet uživatelů této platformy dvojnásobně a alespoň jeden z těchto kanálů dnes využívá 1,5 milionu klientů z celkového počtu 1,6 milionu. Během roku 2024 MONETA prostřednictvím digitální platformy poskytla 74 % procent spotřebitelských úvěrů, 31 % hypoték a 58 % splátkových úvěrů pro živnostníky a malé firmy. Dále také bylo přes online kanály otevřeno 79 % termínovaných vkladů a 48 % spořicích účtů.

„Od vstupu na burzu jsme více než ztrojnásobili naši bilanční sumu a zvýšili počet našich klientů na 1,6 milionu. Zároveň se nám dařilo kontinuálně doručovat a zároveň překonat naše cíle ziskovosti a dodávat akcionářům hodnotu v podobě vyplácení 88 % čistého kumulovaného čistého zisku,“ komentuje vývoj Tomáš Spurný, CEO a předseda představenstva MONETA Money Bank.

Celou prezentaci o vývoji Skupiny MONETA od jejího vstupu na burzu lze nalézt na webu investors.moneta.cz.