Úvěry a hypotéky
pro podnikatele a firmy

Nabídka půjček pro živnostníky a firmy. Vyberte si tu nejlepší půjčku právě pro Vás.

Úvěry

Rychlý online úvěr pro podnikatele a firmy

Úvěr pro živnostníky
s nízkým úrokem

Půjčte si s úrokem od 4,5 % ročně. Plně online až 600 000 Kč a bez daňového přiznání.

Kreditní karta
pro živnostníky

Jediná kreditní karta, která vrací 5,0 % z každého nákupu

Až 55 dnů bezúročného období a navíc bez poplatku za vedení.

Kontokorent
pro podnikatele a firmy

Pružná finanční rezerva na běžném účtu

Povolené přečerpání do debetu na Vašem podnikatelském účtu až do výše 2 500 000 Kč.

Úvěr
zajištěný nemovitostí

Se zástavou nemovitosti až 20 milionů

Financování Vašeho podnikání, které můžete zaručit i nemovitostí někoho jiného.
Podívejte se na naši nabídku pro občany a domácnosti.

Úvěry na rozvoj a provoz podnikání

Investiční úvěr

Provozní úvěr

Zelený Expres Business

Pro svobodná povolání

Pro velké firmy

Ekoenergetické projekty

Úvěr na auto

Úvěry se zárukou

Úvěr se zárukou EaSI

Úvěr se zárukou NRB

Úvěry na zemědělskou půdu nebo techniku

Úvěr na nákup zemědělské techniky

Úvěr na nákup zemědělské půdy

Financování nemovitostí

Živnostenská hypotéka

Získejte prostor pro svou živnost i domov

Spojte výhody podnikatelského úvěru a hypotéky.

Financování komerčních nemovitostí

Financování založené na cash flow Vašeho projektu

Využijte investiční úvěr na nákup nemovitosti nebo zajištění financování výstavby a rekonstrukce.

Zajištěný úvěr Expres Business

Vezměte si podnikatelský úvěr
zajištěný nemovitostí

Získejte úvěr až 20 milionů korun a financujte svou podnikatelskou činnost nebo nemovitost.
Podívejte se na naši nabídku pro občany a domácnosti.

Na co se často ptáte

Vše, co potřebujete vědět o úvěrech pro podnikatele a firmy.

Úvěr Express Business je určen živnostníkům a malým firmám, daňovým rezidentům ČR.

Bonita neboli úvěruschopnost nám říká jak je klient schopný splácet svůj dluh vůči bance. Je to jeden z nejdůležitějších parametrů, podle kterých banka rozhoduje, zda klientovi úvěr poskytne. Ve zkratce platí, že čím je bonita klienta vyšší, tím lepší podmínky banka při poskytování úvěru nabízí.

Jak se posuzuje bonita klienta
Na bonitu klientů má vliv celá řada údajů. Při jejím určení banka vychází z údajů a dokumentů, které jí klient předloží: trvalé příjmy a jejich výše, osobní či rodinné výdaje, dosažené vzdělání, profese a další. Dalším zdrojem informací jsou bankovní a nebankovní registry dlužníků, například Bankovní registr klientských informací, Centrální registr dlužníků, SOLUS nebo Veřejný registr dlužníků. Pro výslednou bonitu klienta jsou důležité nejen příjmy, ale pochopitelně také výdaje. Nájemné, pojistné, splátky leasingu na automobil, splátky stávajících úvěrů a další hrají důležitou roli pro výslednou bonitu.

Bonita není přenosná
Je třeba si uvědomit, že každá banka má svůj vlastní systém, podle kterého hodnotí a stanovuje bonitu klienta, a ve výsledku se proto mohou lišit.

Bonity podniku
Bonita podnikatele se posuzuje pomocí finančních a nefinančních parametrů. Nefinanční aspekty slouží pro stanovení tzv. podnikatelského rizika, že dosažené výsledky podnikání budou zaostávat za očekávanými výsledky. Analýza podnikatelských rizik se zaměřuje především na typ podnikatelské činnosti a podnikatelský záměr, na vlivy vnějšího i vlivy vnitřního prostředí. Finanční aspekty definují tzv. finanční riziko. To souvisí se způsobem financování podnikatelských aktivit, s kapitálovou strukturou podniku, likviditou, solventností ziskovostí a další.

Vedle půjček pro soukromé osoby nabízejí banky speciální úvěry pro OSVČ, podnikatele a firmy. Banky ale nabízejí také řadu dalších úvěrových produktů, například kontokorentní úvěry nebo kreditní karty, nastavené speciálně pro podnikatele.

Hlavní druhy podnikatelských úvěrů
Podnikatelské úvěry můžeme podle způsobu použití rozdělit na dva hlavní druhy – na investiční a provozní.

Investiční úvěry pro firmy a podnikatele
Investiční úvěry jsou určené především na rozšíření podnikání. Konkrétně pak na koupi strojů a technologií nebo na nákup, výstavbu či rekonstrukci nemovitostí.

Provozní úvěry pro firmy a podnikatele
Provozní úvěry slouží k financování běžného provozu firmy. V praxi to znamená například nákup materiálu či zboží, zajištění provozu výroby nebo pokrytí krátkodobých pohledávek.

Jak získat podnikatelský úvěr
Banka před poskytnutím podnikatelského úvěru posoudí rizika podobně jako u spotřebitelského úvěru. Banka samozřejmě chce vědět, že podnikatel má dostatečné příjmy, aby úvěr mohl splácet, a zároveň se potřebuje ujistit, že nehrozí bezprostřední riziko, že o své příjmy přijde. Z tohoto důvodu je nutné předložit kvalitní podnikatelský záměr.

Podnikatelský záměr
Podnikatelský záměr by měl být srozumitelný, pravdivý a přesvědčivý. Pokud má podnikatel rozmyšlenou právní formu podnikání, organizaci a fungování firmy, popis služby nebo výrobku, který je cílem záměru, zná trh, na kterém chce působit, včetně analýzy konkurence, má finanční plán a časový harmonogram zahájení podnikání a potřeby cizích zdrojů, tak je na dobré cestě uspět s žádostí o úvěr.

Schválení podnikatelského úvěru online je možné už do 10 minut přes internetové bankovnictví nebo v aplikaci Smart Banka. Nejste-li naším klientem, můžete si úvěr sjednat do 15 minut přes webový formulář. Rychlost sjednání úvěru pro živnostníky se odvíjí od výše požadované částky a dostupných dokumentů.

Úvěr do 500 000 Kč je možné sjednat online bez dodání daňového přiznání, a to i v případě, že nejste klientem MONETA Money Bank. Stačit budou dva doklady totožnosti a chytrý telefon nebo počítač s webkamerou.

Založení i vedení Vašeho nového podnikatelského účtu a splátkového úvěru probíhá plně online a zdarma. Díky přehledné úvěrové kalkulačce získáte během několika minut představu o nabídce. Vzápětí se dozvíte i úrokovou sazbu, kterou u nás můžete získat, a pokud Vám přijde zajímavá, rovnou smlouvu podepíšete převodem 1 Kč.

Naši stávající klienti mohou tímto jednoduchým a rychlým způsobem získat až 750 000 Kč. Pokud jste naším klientem, pravděpodobně už na Vás předschválená nabídka čeká v internetovém bankovnictví. Pro vyšší částky je ovšem nutné připravit si daňové přiznání za dvě poslední účetní období a navštívit našeho specializovaného bankéře pro živnostníky na pobočce.

Výhody sjednání úvěru online se týkají i provozních nákladů. Zatímco vyřízení na pobočce je zpoplatněno 299 Kč za správu úvěru a zahrnuje poplatek za čerpání ve výši 0,4 % z výše úvěru, sjednání i správa úvěru online je zcela zdarma.

Naše online úvěrové produkty jsou určeny živnostníkům a malým firmám (společnostem s ručením omezeným a veřejným obchodním společnostem).

Podporujeme Vaše podnikání rychlými úvěry na cokoli bez nutnosti ručeníflexibilními kontokorenty nebo přímo investičními úvěry a řadou dalších řešení na míru.

Rychlost, s jakou spolu vybereme ideální řešení, se různí podle výše úvěru a možnosti předschválených podmínek, ale i druhu Vašeho podnikání (kvůli zákonným požadavkům) nebo náročnosti zpracování předkládaných dokumentů.

Pokud si nejste jisti, který produkt je pro Vaši firmu nejlepší, rádi Vám poradíme na infolince 224 444 555 nebo na některé z našich mnoha poboček.

Stále máte otázky?

Nenašli jste odpověď na svůj dotaz? Napište nám.

Rychlý online úvěr pro drobné podnikatele a živnostníky

Potřebujete finance na další rozvoj Vašeho podnikání? V MONETA Money Bank vše vyřídíte do 15 minut plně online a bez poplatků za čerpání a správu úvěru se splatností až 10 let. Půjčit si můžete na cokoliv, co Vaše podnikání zrovna potřebuje a navíc bez nutnosti ručení nemovitostí – třeba na větší auto nebo lepší vybavení. Jak vysoká bude Vaše měsíční splátka si můžete orientačně spočítat na naší kalkulačce. Podnikatelský splátkový úvěr až do výše 600 000 Kč Vám schválíme online.

Podnikatelská kreditní karta od MONETA Money Bank

kreditní kartou určenou podnikatelům získáte 1 % z každé platby, zcela bez omezení a až 20 % zpět z nákupů u partnerů věrnostního programu bene+. K tomu získáte navíc až 55 dní bezúročného období nejen pro platby, ale i výběry z bankomatů. Sjednání, schválení i podpis smlouvy lze vyřešit plně online. Podnikatelský účet ke kartě je u nás zcela zdarma, stejně tak jako vedení karty při schválení online.

Kontokorent Flexi Business

S tímto kontokorentem můžete přečerpat svůj podnikatelský účet až o 2,5 milionu, aniž byste nám museli dokládat účel použití peněz. Budete tak mít velkou finanční rezervu vždy po ruce. Pro jeho získání nepotřebujete žádnou nemovitost k ručení. Podnikatelský kontokorentní úvěr pak můžete splatit nebo i zcela ukončit bez jakékoli sankce.

Investiční úvěry

Použijte úvěr na pořízení nemovitosti či pozemku. Úvěr pak můžete čerpat postupně, podle průběhu Vašeho projektu. Díky Programu EXPANZE od Národní rozvojové banky můžete využít bezúročné financování části projektu. Bezplatné záruky od Evropského investičního fondu (EIF) nebo záruky od NRB Vám umožní realizovat i záměry, pro které nemáte dostatečné vlastní zajištění.

Úvěry na auta a další dopravní prostředky

Jedním z účelových úvěrů, který Vám můžeme nabídnout, je úvěr na dopravní prostředek. Půjčit si můžete na osobní nebo užitkový vůz, a to už od částky 25 000 Kč. Úroková sazba bude nastavena individuálně. Nové auto si s námi můžete pořídit i na leasing. Třetí možností, jak si s námi koupit nový vůz, je prostřednictvím úvěru Express Business.

w2c.hello

Jedna apka,
celá banka

S mobilní aplikací Smart Banka máte celou banku v kapse. Obsahuje přes 200 funkcí, 41 produktů a najdete v ní všechny výhodné nabídky. I proto je nejoceňovanější bankovní apkou na trhu.
logo - Moneta

Smart Banka je nejoceňovanější aplikací klienty i odbornou veřejností a je k dispozici na všech zařízeních iOS nebo Android.

hodnocení klienty 4,8/5 ocenění Zlatá koruna - novinka roku 2023 VISA logo