Generali Fond balancovaný konzervativní

Fond investuje do akcií a dluhopisů. Akcie diverzifikuje regionálně i sektorově a vybírá je na základě důkladné analýzy. Dluhopisová část je složena z českých státních dluhopisů s delší splatností a korporátních dluhopisů.
Typ fondu
Smíšený
Stupeň rizika 

1. stupeň = velmi nízké výnosy, velmi nízké kolísání hodnoty investice; 2. stupeň = nízké výnosy, nízké kolísání hodnoty investice; 3. stupeň = středně nízké výnosy, středně nízké kolísání hodnoty investice; 4. stupeň = střední výnosy, střední kolísání hodnoty investice; 5. stupeň = středně vysoké výnosy, výrazné kolísání hodnoty investice; 6. stupeň = vysoké výnosy, velmi výrazné kolísání hodnoty investice; 7. stupeň = nejvyšší výnosy, nejvýraznější kolísání hodnoty investice

2. stupeň
Doporučená délka investice
5 a více let
Zaměření fondu
Světové
Měna
CZK
Minimální investice
500
Poplatek při nákupu
2 %
ISIN (označení produktu)
CZ0008471760
NAV (kurz)
2,3106

Hodnota investice může klesat i stoupat. Návratnost investice není zaručena. Výkonnost a hodnota fondů je uváděna již po zaúčtování poplatků za správu a případného výkonnostního poplatku dle sazebníku. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů.

Výkonnost produktu ke dni aktualizace kurzu

Za poslední měsíc
0,78 %
Za poslední 3 měsíce
3,33 %
Za posledních 6 měsíců
8,44 %
Za poslední rok
10,12 %
Za poslední 3 roky
38,67 %
Za posledních 5 let
26,31 %
Od začátku roku
10,76 %
Od založení fondu
76,52 %

Co je dobré vědět

Portfolio fondu je rozloženo mezi dluhopisovou a akciovou část, která dosahuje maximálně 30 %. Akciová část je široce diverzifikována regionálně i sektorově, přičemž jednotlivé akcie jsou vybírány na základě fundamentálních a technických ukazatelů. Dluhopisová část portfolia je složena z českých státních dluhopisů s delší splatností a korporátních dluhopisů.

Cílem fondu je zhodnocení nad úrovní běžných bankovních spořicích produktů. Měnové riziko je zajištěno.

Tento fond se hodí pro konzervativní klienty, pro které je důležitá nízká míra rizika a vyšší jistota zhodnocení kapitálu v horizontu nejméně 5 let.

Fond spravuje Generali Investments, největší investiční společnost na českém trhu, která je součástí italské skupiny Generali. Generali Investments má ve správě aktiva ve výši 353 mld. Kč.

Informace o produktu

Typ fondu
Smíšený
Investiční profil fondu
Konzervativní
Minimální investice
500
Měna
CZK
Datum vzniku
27.11.2001
Aktuální kurz ke dni
26.10.2025
Poplatek při nákupu
2 %
Poplatek při prodeji
0 %
ISIN (označení produktu)
CZ0008471760
Číslo účtu
225322983/0600
NAV (kurz)
2,3106
Frekvence oceňování
denně

Pro koho je produkt vhodný

Stupeň rizika 

1. stupeň = velmi nízké výnosy, velmi nízké kolísání hodnoty investice; 2. stupeň = nízké výnosy, nízké kolísání hodnoty investice; 3. stupeň = středně nízké výnosy, středně nízké kolísání hodnoty investice; 4. stupeň = střední výnosy, střední kolísání hodnoty investice; 5. stupeň = středně vysoké výnosy, výrazné kolísání hodnoty investice; 6. stupeň = vysoké výnosy, velmi výrazné kolísání hodnoty investice; 7. stupeň = nejvyšší výnosy, nejvýraznější kolísání hodnoty investice

2. stupeň
Doporučená délka investice
5 a více let
Typ klienta
Neprofesionální.
Znalosti a zkušenosti 

Vaše znalosti a zkušenosti s investováním

Klient se znalostmi investování a zkušenostmi s investováním alespoň 2 roky.
Investiční preference
Růst hodnoty investice.
Schopnost nést ztráty
Klient, který je ochoten akceptovat možné ztráty a nevyžaduje garanci návratnosti investovaných prostředků.
Preference udržitelnosti (SFDR)
Článek: 8
Podíl udržitelných investic: 0 %
Preference udržitelnosti (EU taxonomie)
Environmentálně udržitelné investice: 0 %
Zohlednění nepříznivých dopadů (PAI)
Bez preferencí

Upozornění: Produkt se může nacházet mimo Váš cílový trh a nemusí pro Vás být vhodný, pokud nejste ochotni akceptovat případnou ztrátu. Který trh je Váš cílový, vyhodnotíme na základě vyplněného investičního dotazníku.

Začněte investovat již nyní

Online

Začněte investovat online

Za pár minut máte hotovo i bez návštěvy pobočky.

Zeptejte se na podílové fondy

Potřebujete poradit? Rádi Vám zavoláme.

Profesionální servis na pobočce

Rádi Vás uvidíme na pobočce a vše probereme osobně.

Dokumenty ke stažení

Zvažujete nákup tohoto fondu?

Naši specialisté rádi zodpoví Vaše dotazy.
Chcete vědět, jaká je nálada na trzích a jaká jsou možná očekávání budoucího vývoje?
Nejste si jisti, jestli investovat jednorázově nebo pravidelně?
Jak vše správně nastavit v Internet Bance a Smart Bance a kde sledovat portfolio?
Tady se nachází W2C portlet
Tady se nachází W2C portlet