Kam mizí peníze z investičních podvodů?
Převody na účty „bílých koní”
První zastávkou kradených peněz bývají často účty osob, které podvodníkům vědomě či nevědomě pomáhají. Takovým osobám se říká „bílí koně“. Peníze od podvedených klientů jsou zasílány právě na jejich účty, odkud jsou během několika minut nebo hodin odčerpány. V mnoha případech dochází i k jejich výběru a předání do rukou pachatelů.
„Bílým koněm“ může být člověk, který uvěřil nabídce snadného přivýdělku nebo oběť jiného podvodu, která netuší, že pomáhá legalizovat výnosy z trestné činnosti. Více se této problematice věnujeme také v našem dalším článku.
Vyšetřovatel obtížně dohledává skutečného organizátora podvodu, protože peníze procházejí přes několik různých účtů, až nakonec mizí úplně.
Zahraniční účty a zahraniční platební instituce
Jakmile peníze přejdou přes „bílé koně“, putují často dál na zahraniční účty. Důvod je jasný. Spolupráce se zahraničními institucemi je složitá a zdlouhavá. A podvodník tak získává čas navíc.
Podvodníci využívají k ukrytí kradených peněz zahraniční účty, které umožňují rychlé převody mezi zeměmi. Cílem je vytvořit co nejdelší řetězec transakcí, který policii značně zkomplikuje dohledání konečného příjemce.
Kryptoměny
Velká část investičních podvodů končí v kryptoměnovém prostředí. Podvodník přesvědčí oběť, aby nakoupila kryptoměny a odeslala je do peněženky podvodníků. Pachatel může také odcizené prostředky nejprve převádět mezi běžnými bankovními účty a teprve následně je směnit za kryptoměny.
Pro pachatele mají kryptoměny několik výhod. Umožňují rychlé přesuny mezi státy, prostředky lze převádět mezi mnoha peněženkami, identita skutečného vlastníka nemusí být na první pohled zřejmá.
Jakmile prostředky přejdou do kryptoměnového ekosystému, šance na jejich dohledání se velmi snižuje.
Fiktivní výnosy placené z peněz dalších obětí
Část podvodníků někdy klientovi vyplatí první „zisk”. Nejde ale o výnos z investice. Ve skutečnosti jsou tyto peníze hrazeny z prostředků dalších podvedených osob. Klient získá pocit, že investice funguje, investuje ještě více peněz a doporučuje investici známým. V horším případě vybere úspory nebo si vezme úvěr. O všechno nakonec přijde, neboť veškeré prostředky končí v podvodném schématu.
Čerpání úvěru
Pokud oběť vyčerpá vlastní úspory, podvodníci doporučí klientovi, aby investici financoval úvěrem. Vytváří na něj psychický nátlak. Tvrdí, že jde o jedinečnou příležitost, která se brzy vrátí v podobě vysokého zisku.
Klient si pod vidinou rychlého zbohatnutí sjednává spotřebitelský úvěr, čerpá kreditní kartu nebo vybírá rezervy určené na bydlení či důchod. O veškeré peníze nakonec přijde a zůstanou mu jen dluhy.
Předání hotovosti a platebních karet
Stále častěji dochází také k tomu, že zmanipulovaní klienti předají peníze přímo do rukou podvodníka. Podvedení věří, že plní poslední krok k získání slíbeného zisku nebo k odblokování svých investovaných prostředků.
Setkáváme se i s případy, kdy oběť předá podvodníkovi platební kartu i s PINem nebo přístupové údaje k účtu včetně dokladů totožnosti. Podvodníci pak rychle vyberou všechny dostupné finanční prostředky nebo je převedou na další účty.
TIP: Stali jste se obětí podvodného jednání? Přečtěte si více o bezpečnosti a neváhejte nás kontaktovat
Tento článek je pouze informačního charakteru a obecné povahy a nezohledňuje individuální finanční a daňovou situaci určité osoby nebo subjektu. Informace uvedené v článku nejsou nezbytně vyčerpávající, úplné či aktualizované a můžou odkazovat na stránky jiných subjektů, nad nimiž MONETA Money Bank nemá kontrolu, proto vylučuje jakoukoli odpovědnost. Článek nelze považovat za odborné či právní poradenství. Aktuální produktové podmínky i sazebníky najdete vždy na příslušných stránkách webu. Informace k daním doporučujeme vždy ověřit na stránkách příslušných orgánů státní správy (daňový portál apod.).
