Fenomén bílých koní: Jak se z oběti stane viník

Kdo je „bílý kůň“?

Tento pojem označuje osoby, které často nevědomky, ale někdy i vědomě, pomáhají pachatelům převádět a legalizovat výnosy z trestné činnosti. Pod vidinou rychlého zisku nebo i pod nátlakem poskytnou zlodějům svůj bankovní účet, platební kartu, nebo dokonce svou identitu, aby pak převáděli či vybírali finanční prostředky pocházející z trestné činnosti.

Úkolem bílých koní je vytvořit odstup mezi skutečným pachatelem a nelegálními penězi. Jejich účty slouží pro "očištění" peněz získaných z trestné činnosti. Tyto peníze pak končí v rukou podvodníků a mohou být zasílány do zahraničí či kryptoměn, čímž se výrazně ztěžuje jejich dohledatelnost. Případně jsou vybírány v hotovosti.

Oběť často netuší, že byla zneužita

Lidé se do podvodu zapletou z různých důvodů a za různých okolností. Dle toho můžeme bílé koně rozdělit na tři skupiny.

• Nevědomé: Netuší, že se účastní trestné činnosti. Neuvědomují si rizika a trestní odpovědnost svých činů.
• Vědomé: Chápou rizika svého jednání, ale vidí v činnosti rychlý finanční zisk.
• Nucené nebo zmanipulované: Jde o osoby ve složité životní situaci, například zadlužené nebo osamělé lidi, kteří jednají pod velkým psychickým tlakem.

Jaké používají podvodníci metody?

K přesvědčení či zmatení oběti využívají pachatelé nejrůznější sofistikované metody sociálního inženýrství. Mezi nejčastější podvodná schémata patří:

• Lákavé pracovní nabídky: „Finanční agent“ nebo „zprostředkovatel plateb“ nabízí přes sociální sítě snadný přivýdělek z domova za podezřele vysokou odměnu.
• Romantické podvody: Podvodník naváže s obětí vztah na dálku prostřednictvím online seznamky a pak ji citově vydírá.
• Oslovení zranitelných skupin: Studenti, senioři nebo lidé ve finanční tísni často nejsou dostatečně informovaní a nedokáží tak dobře čelit psychickému nátlaku a manipulaci.

Na co si dát pozor?

Typickým znakem podvodu je slib rychlého zisku bez nutnosti odborných znalostí a snaha o minimalizaci osobního kontaktu. Podvodníci vystupují často pod falešnou identitou jako bankéři nebo policisté, případně jako investiční poradci. Na seznamkách se objevují pod falešným profilem např. jako vojáci na misi nebo jako mladé atraktivní ženy či muži.

Bílý kůň se stává spolupachatelem trestné činnosti

Bílý kůň se účastní trestného činu, neboť legalizuje výnos z trestné činnosti. Neznalost ho neomlouvá. Důsledky jeho jednání mohou pro něj být devastující. Kromě hrozby trestního stíhání může čelit exekucím, dluhům v řádech milionů korun a dlouhodobým problémům se zákonem.

Bílí koně představují jeden z největších neviditelných problémů současné finanční kriminality, jsou klíčovým článkem častých podvodných schémat. Jsou také varovným příkladem toho, jak snadno může být právní systém zneužit, pokud se spojí lidská zranitelnost a naivita s promyšlenou kriminalitou.

Autor: Redakce MONETA

Tento článek je pouze informačního charakteru a obecné povahy a nezohledňuje individuální finanční a daňovou situaci určité osoby nebo subjektu. Informace uvedené v článku nejsou nezbytně vyčerpávající, úplné či aktualizované a můžou odkazovat na stránky jiných subjektů, nad nimiž MONETA Money Bank nemá kontrolu, proto vylučuje jakoukoli odpovědnost. Článek nelze považovat za odborné či právní poradenství. Aktuální produktové podmínky i sazebníky najdete vždy na příslušných stránkách webu. Informace k daním doporučujeme vždy ověřit na stránkách příslušných orgánů státní správy (daňový portál apod.).