Fenomén bílých koní: Jak se z oběti stane viník

Kdo je „bílý kůň“?

Tento pojem označuje osoby, které často nevědomky, ale někdy i vědomě, pomáhají pachatelům převádět a legalizovat výnosy z trestné činnosti. Pod vidinou rychlého zisku nebo i pod nátlakem poskytnou zlodějům svůj bankovní účet, platební kartu, nebo dokonce svou identitu, aby pak převáděli či vybírali finanční prostředky pocházející z trestné činnosti.

Úkolem bílých koní je vytvořit odstup mezi skutečným pachatelem a nelegálními penězi. Jejich účty slouží pro "očištění" peněz získaných z trestné činnosti. Tyto peníze pak končí v rukou podvodníků a mohou být zasílány do zahraničí či kryptoměn, čímž se výrazně ztěžuje jejich dohledatelnost. Případně jsou vybírány v hotovosti.

Oběť často netuší, že byla zneužita

Lidé se do podvodu zapletou z různých důvodů a za různých okolností. Dle toho můžeme bílé koně rozdělit na tři skupiny.

• Nevědomé: Netuší, že se účastní trestné činnosti. Neuvědomují si rizika a trestní odpovědnost svých činů.
• Vědomé: Chápou rizika svého jednání, ale vidí v činnosti rychlý finanční zisk.
• Nucené nebo zmanipulované: Jde o osoby ve složité životní situaci, například zadlužené nebo osamělé lidi, kteří jednají pod velkým psychickým tlakem.

Jaké používají podvodníci metody?

K přesvědčení či zmatení oběti využívají pachatelé nejrůznější sofistikované metody sociálního inženýrství. Mezi nejčastější podvodná schémata patří:

• Lákavé pracovní nabídky: „Finanční agent“ nebo „zprostředkovatel plateb“ nabízí přes sociální sítě snadný přivýdělek z domova za podezřele vysokou odměnu.
• Romantické podvody: Podvodník naváže s obětí vztah na dálku prostřednictvím online seznamky a pak ji citově vydírá.
• Oslovení zranitelných skupin: Studenti, senioři nebo lidé ve finanční tísni často nejsou dostatečně informovaní a nedokáží tak dobře čelit psychickému nátlaku a manipulaci.

Na co si dát pozor?

Typickým znakem podvodu je slib rychlého zisku bez nutnosti odborných znalostí a snaha o minimalizaci osobního kontaktu. Podvodníci vystupují často pod falešnou identitou jako bankéři nebo policisté, případně jako investiční poradci. Na seznamkách se objevují pod falešným profilem a mohou se vydávat prakticky za kohokoliv.

Bílý kůň se stává spolupachatelem trestné činnosti

Bílý kůň se může stát spolupachatelem trestného činu, neboť legalizuje výnos z trestné činnosti. Neznalost ho neomlouvá. Důsledky jeho jednání mohou pro něj být devastující. Kromě hrozby trestního stíhání může čelit exekucím, dluhům v řádech milionů korun a dlouhodobým problémům se zákonem.

Bílí koně představují jeden z největších neviditelných problémů současné finanční kriminality, jsou klíčovým článkem častých podvodných schémat. Jsou také varovným příkladem toho, jak snadno může být právní systém zneužit, pokud se spojí lidská zranitelnost a naivita s promyšlenou kriminalitou.

Autor: Redakce MONETA

Tento článek je pouze informačního charakteru a obecné povahy a nezohledňuje individuální finanční a daňovou situaci určité osoby nebo subjektu. Informace uvedené v článku nejsou nezbytně vyčerpávající, úplné či aktualizované a můžou odkazovat na stránky jiných subjektů, nad nimiž MONETA Money Bank nemá kontrolu, proto vylučuje jakoukoli odpovědnost. Článek nelze považovat za odborné či právní poradenství. Aktuální produktové podmínky i sazebníky najdete vždy na příslušných stránkách webu. Informace k daním doporučujeme vždy ověřit na stránkách příslušných orgánů státní správy (daňový portál apod.).