Generali Zajištěný fond akciového výnosu 5

Upozornění: Tento fond bylo možné nakupovat do 28. 6. 2024 a má pevnou dobu trvání do 15. 12. 2028. V případě prodeje podílových listů před splatností je účtován výstupní poplatek ve výši 5 %. Dále Vás informujeme, že fond Generali Zajištěný fond akciového výnosu 5 stanovil dne 7. 8. 2024 startovací hodnotu pro podkladový index STOXX Global Select Dividend 100 EUR na úrovni 2 821,62 bodu. Konečná výše participace k tomuto dni činí 89 %.

Klient využívá růstový potenciál světového akciového indexu, který je složen z vybraných 100 akcií s vysokým dividendovým výnosem z celého světa. Příznivý vývoj vybraného akciového indexu STOXX Global Select Dividend 100 EUR pracuje ve Váš prospěch, zatímco konzervativní část portfolia má za cíl zajistit návratnost investované částky. Fond ke dni splatnosti zajišťuje návratnost investované částky proti případnému tržnímu riziku po odečtení vstupního poplatku.

Fond nedrží žádnou kapitálovou záruku proti případnému úvěrovému riziku emitentů podkladových aktiv.

Koupí fondu se stáváte podílníkem a participujete na růstu daného indexu. V případě, že akciový index STOXX Global Select Dividend 100 EUR vzroste ke dni splatnosti fondu, pak poroste i Vaše zhodnocení. Podrobnější vysvětlení, co se s investovanou částkou může stát a do jaké výše je zhodnocení omezeno, naleznete v následujících scénářích:

Pro ukázku počítáme s počáteční hodnota indexu = 100, CAP = 45 % a minimální participace = 65 %:

Scénář č.  1 – ke dni splatnosti fondu bude mít index zápornou hodnotu např. 85. Zhodnocení fondu tak odpovídá -15 %, nebudete se tedy podílet na negativním vývoji indexu, ale bude Vám vyplacena celá zainvestovaná částka (po odečtení vstupního poplatku). Zajištěná hodnota bude vyplacena za předpokladu splnění závazku emitenta dluhopisů (české a korporátní dluhopisy).
(Pro lepší orientaci, ve Statutu fondu je uvedeno: Příklad č.  1 – Procentuální změna podkladového akciového indexu je záporná: v tomto případě bude vyplacena alespoň Zajištěná hodnota bez ohledu na konečnou míru participace.)

Scénář č.  2 – ke dni splatnosti fondu bude mít index kladnou hodnotu např. 125. Zhodnocení indexu tak odpovídá +25 % a do zhodnocení fondu se to promítne jako minimálně 65 % z těchto 25 %, tudíž klientovi bude vyplaceno 16,25 % (jen upozorňujeme, že participace 65 % je dána jako minimální a může být navýšena).
(Pro lepší orientaci, ve Statutu fondu je uvedeno: Příklad č.  2 - Procentuální změna podkladového akciového indexu je kladná, nicméně pod maximální stanovenou výší 45 %, např. 22,50 %: Vyplacena bude alespoň Zajištěná hodnota a výnos odpovídající procentuální změně podkladového akciového indexu ve výši 22,50 % x konečná výše participace např. 80 %, tedy 18,00 %.)

Scénář č. 3 – ke dni splatnosti fondu bude mít index kladnou hodnotu, např. 180. Zhodnocení indexu tak odpovídá +80 %, z tohoto zhodnocení získá klient díky omezené horní hranici pro výplatu 45 %. Musí zde ještě počítat s danou participací. My zde počítáme se stanoveným minimem 65 %, tudíž klientovi bude vyplaceno 29,25 % (=45 %*0,65).
(Pro lepší orientaci, ve Statutu fondu je uvedeno: Procentuální změna podkladového akciového indexu je kladná a převyšuje maximální stanovenou výši 45 %: Vyplacena bude alespoň Zajištěná hodnota a výnos odpovídající maximální výši změny podkladového akciového indexu 45 % × konečná výše participace např. 80 %, tedy 36,00 %.).

Zajištění návratnosti investované částky je prostřednictvím investice do českých státních dluhopisů případně dluhopisů korporátních. Zajištění je realizováno způsobem investování. Fond je řízen pasivně, tedy složení portfolia se během existence Fondu bude měnit spíše výjimečně, a to zejména v závislosti na případných odkupech podílových listů Fondu po skončení Akumulačního období, nebo bude-li to nezbytné pro ochranu majetku podílníků (např. při výrazných a neočekávaných změnách podmínek na kapitálových trzích) či dosažení investičního cíle Fondu. Případný výnos fondu je realizovaný zmíněným akciovým indexem s minimálně 65 % participací z procentuální změny akciového indexu při splatnosti fondu. Konečná výše participace může být i vyšší v závislosti na aktuálním vývoji na finančních trzích. Procentuální změna podkladového indexu je dále omezena maximální výší 45 %.

Fond je vhodný pro konzervativnější investory, kteří mohou uložit své volné peníze na 4 roky a 5 měsíců. Fond je měnově zajištěný.

Aktuální hodnota podílového listu fondu je stanovována s měsíční frekvencí vždy ke konci měsíce.

Fond spravuje Generali Investments, největší investiční společnost na českém trhu, která je součástí italské skupiny Generali. Generali Investments má ve správě aktiva ve výši 353 mld.  Kč.

Upozornění: Tento fond bylo možné nakupovat do 28. 6. 2024 a má pevnou dobu trvání do 15. 12. 2028. V případě prodeje podílových listů před splatností je účtován výstupní poplatek ve výši 5 %.

Typ fondu
Smíšený
Stupeň rizika 
2. stupeň
Doporučená délka investice
4 a více let
Zaměření fondu
Světové
Měna
CZK
Minimální investice
10 000
Poplatek při nákupu
0,9 %
ISIN (označení produktu)
CZ0008478476
NAV (kurz)
1,0403

Hodnota investice může klesat i stoupat. Návratnost investice není zaručena. Výkonnost a hodnota fondů je uváděna již po zaúčtování poplatků za správu a případného výkonnostního poplatku dle sazebníku. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů.

Výkonnost fondu ke dni aktualizace kurzu

Za poslední měsíc
1,87 %
Za poslední 3 měsíce
4,03 %
Za posledních 6 měsíců
-
Za poslední rok
-
Za poslední 3 roky
-
Za posledních 5 let
-
Od začátku roku
-
Od založení fondu
4,03 %

Co je dobré vědět

Fond je vhodný pro konzervativnější investory, kteří mohou uložit své volné peníze na 4 roky a 5 měsíců. Fond je měnově zajištěný.

Aktuální hodnota podílového listu fondu je stanovována s měsíční frekvencí vždy ke konci měsíce.

Fond spravuje Generali Investments, největší investiční společnost na českém trhu, která je součástí italské skupiny Generali. Generali Investments má ve správě aktiva ve výši 353 mld.  Kč.

Upozornění: Tento fond bylo možné nakupovat do 28. 6. 2024 a má pevnou dobu trvání do 15. 12. 2028. V případě prodeje podílových listů před splatností je účtován výstupní poplatek ve výši 5 %.

Informace o fondu

Typ fondu
Smíšený
Investiční profil fondu
Velmi konzervativní
Minimální investice
10 000
Měna
CZK
Datum vzniku
26.05.2024
Aktuální kurz ke dni
29.09.2024
Poplatek při nákupu
0,9 %
Poplatek při prodeji
5 %
ISIN (označení produktu)
CZ0008478476
Číslo účtu
/0600
NAV (kurz)
1,0403
Frekvence oceňování
denně

Pro koho je fond vhodný

Stupeň rizika 
2. stupeň
Doporučená délka investice
4 a více let
Typ klienta
Neprofesionální.
Znalosti a zkušenosti 
Klient se základními znalostmi investování a bez zkušeností s investováním.
Investiční preference
Zachování hodnoty investice, růst hodnoty investice.
Schopnost nést ztráty
Klient, který je ochoten nést ztráty pouze v omezeném rozsahu.
Preference udržitelnosti (SFDR)
Článek: 6
Podíl udržitelných investic: 0 %
Preference udržitelnosti (EU taxonomie)
Environmentálně udržitelné investice: 0 %
Zohlednění nepříznivých dopadů (PAI)
Bez preferencí

Upozornění: Produkt se může nacházet mimo Váš cílový trh a nemusí pro Vás být vhodný, pokud nejste ochotni akceptovat případnou ztrátu. Který trh je Váš cílový, vyhodnotíme na základě vyplněného investičního dotazníku.

Začněte investovat již nyní

Online

Zeptejte se na podílové fondy

Potřebujete poradit? Rádi Vám zavoláme.

Profesionální servis na pobočce

Rádi Vás uvidíme na pobočce a vše probereme osobně.

Tady se nachází W2C portlet
Tady se nachází W2C portlet

Jedna apka,
celá banka

S mobilní aplikací Smart Banka máte celou banku v kapse. Obsahuje přes 200 funkcí, 41 produktů a najdete v ní všechny výhodné nabídky. I proto je nejoceňovanější bankovní apkou na trhu.
logo - Moneta

Smart Banka je nejoceňovanější aplikací klienty i odbornou veřejností a je k dispozici na všech zařízeních iOS nebo Android.

hodnocení klienty 4,8/5 ocenění Zlatá koruna - novinka roku 2023 VISA logo