Možnost sjednání online, státní podpora až 2 760 Kč ročně, příspěvky od zaměstnavatele i úleva na daních. Klienti MONETA Money Bank loni projevili enormní zájem o doplňkové důchodové připojištění a tento trend pokračuje i letos. Oproti první čtvrtině roku 2022 eviduje banka za první kvartál letošního roku nárůst nově uzavřených smluv o doplňkové penzijním připojištění na úrovni 518 procent. Růst je patrný už od druhé poloviny loňského roku, kdy MONETA začala penzijní produkty nabízet online.
„Ze zajištění na důchod se oprávněně stává celospolečenský „fenomén“. Téma je aktuální jak na politické, tak mediální scéně, což je také důvodem, proč vnímáme větší poptávku po doplňkovém penzijním připojištění. Sekundárním efektem je pak vysoká inflace, kde klienti hledají produkty, které jim pomohou s inflací bojovat. V tomto ohledu jde z krátkodobého hlediska o prohraný boj. Myslím ale, že dlouhodobý přínos se nám daří vysvětlit,“ uvedl Tomáš Kapoun, senior manažer pro investice a pojištění MONETA Money Bank.
Nárůst apetitu o důchodové spoření mezi klienty je patrný už od druhé poloviny loňského roku, kdy banka zaznamenala zvýšenou poptávku a začala nabízet doplňkové penzijní připojištění prostřednictvím svých online kanálů Internet Banka a Smart Banka. „Zároveň jsme se zaměřili i na klienty z oblasti malého byznysu. Celkem jsme prodali necelých 17 tisíc kusů doplňkového penzijního připojištění. Tím jsme za loňský rok výrazně navýšili naše celkové portfolio o 54 % nově uzavřených smluv,“ říká Tomáš Kapoun a dodává, že ambice pro letošní rok je loňský prodej zdvojnásobit, tedy uzavřít okolo 35 tisíc nových smluv doplňkového penzijního připojištění, což se vzhledem k prvnímu kvartálu 2023 daří dosáhnout.
Produkty důchodového spoření banka nabízí ve všech svých prodejních kanálech. Nejvíce smluv stále uzavírá na pobočkách, kde klienty obsluhuje přibližně 700 certifikovaných bankéřů. „Prostřednictvím digitálních kanálů, které jsme přidali v polovině loňského roku, chceme letos distribuovat zhruba třetinu nových smluv. Dalším kanálem je naše síť zhruba 130 bankéřů obsluhujících klientelu z oblasti živnostníků a malých podnikatelů,“ doplňuje Tomáš Kapoun.
Své měsíční příspěvky do důchodového připojištění může klient rozložit do připravených fondů, které zohledňují jeho investiční strategii – konzervativní, vyváženou nebo dynamickou. Součástí penzijního připojištění jsou i mnohé výhody, například státní příspěvky, které je možné čerpat už od vložené částky 300 Kč měsíčně. Maximální státní podporu – až 2 760 Kč ročně – lze získat již od měsíčního příspěvku 1 000 Kč. V případě, že si klient bude odkládat 3 000 Kč měsíčně, dosáhne na maximální daňovou úlevu 3 600 Kč ročně. Zároveň také může získat příspěvek od zaměstnavatele, a to až do výše 50 000 Kč ročně bez dalších nákladů.