MONETA umožňuje založit Dlouhodobý investiční produkt plně online v aplikaci Smart Banka
MONETA spouští založení Dlouhodobého investičního produktu (DIP) kompletně online prostřednictvím mobilní aplikace Smart Banka. Klienti si tak mohou během několika minut začít vytvářet finanční rezervu na stáří a využít daňové zvýhodnění, které produkt nabízí.
Nová služba reaguje na rostoucí zájem klientů řešit své finanční zajištění na důchod pohodlně a digitálně. „Chceme klientům co nejvíce zjednodušit cestu k dlouhodobému investování. Díky možnosti založit DIP plně online ve Smart Bance mohou celý proces vyřídit odkudkoliv a bez nutnosti návštěvy pobočky,“ říká Jiří Fait, senior manažer odpovědný za investice v MONETA Money Bank. V případě, že klienti potřebují s investováním na stáří pomoci, mají stále možnost navštívit jednu z poboček, kde jim zkušení investiční specialisté pomohou.
Smart Banka umožňuje kompletní správu Dlouhodobého investičního produktu na jednom místě. Klienti si mohou vybrat vhodnou investici podle svých preferencí, nastavit pravidelné i jednorázové investice nebo je kdykoli upravit či odprodat. Prostředky z prodeje investic jsou následně úročeny na spořicím účtu DIP, aniž by došlo ke ztrátě daňového zvýhodnění produktu.
Vklady do výše 48 000 korun ročně si mohou klienti odečíst od základu daně, čímž mohou ušetřit až 7 200 korun ročně. Podmínkou je sjednat si dlouhodobý investiční produkt alespoň na 10 let a zároveň do 60 let a po tuto dobu z něj nevybírat prostředky. Na dlouhodobý investiční produkt může zaměstnavatel navíc každoročně přispět až 50 000 korun.
Upozornění: Nejedná se o nabídku na uzavření smlouvy s Bankou ani nabídku k investování nebo investiční doporučení. Hodnota investice může klesat i stoupat. Některé fondy se mohou nacházet mimo cílový trh klienta. Bližší informace o vymezení cílového trhu fondu jsou uvedené na kartě jednotlivého fondu. Před samotným investováním do fondu je třeba vyplnit Investiční dotazník a důkladně se seznámit se Statutem (Prospektem) a Sdělením klíčových informací, které jsou k dispozici na webu, v sídle Banky a také na vybraných pobočkách. Prostředky vložené do investičních nástrojů v rámci DIP nejsou bankovním vkladem, a nejsou tedy pojištěny v rámci Fondu pojištění vkladů. Zdanění majetku klienta vždy závisí na osobních poměrech klienta a může se měnit. MONETA Money Bank a.s. neposkytuje daňové poradenství, a proto odpovědnost spojená s daňovými důsledky investice do investičních nástrojů zůstává plně na klientovi. K uplatnění daňové výhody peníze není možno vybrat dříve než za 10 let a zároveň v době výběru peněz musí být klientovi aspoň 60 let.
