Pro média

Pětice podílových fondů od Monety uzavírá první rok fungování s výsledkem, který výrazně překonal původní předpoklady. Celkový objem investic dosáhl 5,6 miliardy korun a největší zájem klientů dlouhodobě směřuje do konzervativního a vyváženého fondu. Do obou mohou nově investovat také v eurech.

Úspěch fondů potvrzuje rostoucí zájem o pravidelné investování a dlouhodobé zhodnocování úspor. Klienti nejčastěji volí řešení, která odpovídají jejich vztahu k riziku i investičním cílům. Nejvíce prostředků klienti investují do MONETA 2 konzervativního fondu, který za uplynulý rok dosáhl zhodnocení 7,3 %. Velký zájem zaznamenal také MONETA 3 vyvážený fond, jenž od spuštění přinesl výnos 8,03 % a kombinuje potenciál růstu s rozložením investičního rizika. Banka zároveň od začátku listopadu nově rozšiřuje nabídku konzervativního a vyváženého fondu o možnost investovat také v eurech.

O investiční strategie fondů se stará investiční výbor složený z odborníků MONETA Money Bank a Generali Investments CEE, který průběžně vyhodnocuje složení portfolií a přizpůsobuje je aktuálnímu vývoji na trzích. „Aktivní správa a pečlivý výběr investičních příležitostí přinesly klientům za první rok fungování fondů výnosy odpovídající akciovým trhům při zachování malé kolísavosti. Výsledek potvrzuje, že zvolená investiční strategie dokázala dobře reagovat na vývoj na finančních trzích,“ říká Jiří Fait, senior manažer zodpovědný za investice v MONETA Money Bank.

Výsledky fondů podpořila kombinace investic do komodit, dluhopisů a akcií. „K výkonnosti fondů přispěly například investice do komodit navázaných na ropu, zemní plyn a zemědělské produkty, zvýšený důraz na firemní dluhopisy s vyšším výnosovým potenciálem nebo aktivní správa dluhopisové složky u konzervativnějších strategií. Portfolia dále doplnily pečlivě vybrané externí fondy s atraktivním poměrem výnosu a rizika a také aktivně řízené ETF, které v řadě případů překonaly srovnatelné tržní indexy. Nadprůměrných výsledků dosáhly rovněž vybrané investice na východoevropských akciových trzích,“ vysvětluje Petr Mederly, obchodní ředitel Generali Investments CEE.

Klienti při rozhodování o svých penězích nadále oceňují možnost konzultovat své finanční plány osobně s odborníkem. Investiční poradenství, v rámci kterého si mohou klienti sjednat MONETA fondy, je dostupné v celé pobočkové síti.

Na začátku roku banka zároveň spustila online poradenství v aplikaci Smart Banka. Klienti díky němu mohou na základě dotazníku získat doporučení fondu odpovídajícího jejich investičnímu profilu a investici následně sjednat plně digitálně. MONETA tak vedle osobního poradenství nabízí i pohodlnou online alternativu, která usnadňuje přístup k investování.

• Provozní výnosy vzrostly o 8,2 procenta na 11,2 miliardy korun
• Provozní náklady zůstaly stabilní na úrovni 4,2 miliardy korun
• Náklady na riziko dosáhly 492 milionů korun, tedy 22 bazických bodů
• Čistý zisk meziročně vzrostl o 12,7 procenta na 5,5 miliardy korun
• Návratnost hmotného kapitálu dosáhla 23,9 procenta
• Výhled čistého zisku pro rok 2026 byl zvýšen o 500 milionů korun na 7,1 miliardy korun

Praha, 23. října 2026 – MONETA Money Bank („MONETA“ nebo „skupina MONETA“) dnes oznámila své neauditované konsolidované finanční výsledky za prvních devět měsíců roku 2026.

Čistý zisk skupiny MONETA meziročně vzrostl o 12,7 procenta na 5,5 miliardy korun. Návratnost hmotného kapitálu dosáhla 23,9 procenta. K výsledku přispěl zejména vyšší čistý úrokový výnos podpořený silným růstem úvěrového portfolia, vyšší čistý výnos z poplatků a provizí a stabilní provozní náklady.

Více informací se dozvíte v přiloženém tisku PDF zprávy.

Prestižní ratingová agentura MSCI udělila Monetě nejvyšší hodnocení AAA v oblasti udržitelnosti. Banka se tak zařadila mezi méně než 20 % finančních institucí z celého světa s tímto výsledkem a potvrdila svou pozici ESG lídra. Dle ratingu MONETA vyniká zejména svými procesy na ochranu dat a agentura vyzdvihla i mimořádné pokroky v rozvoji zaměstnanců a systematickém sběru zpětné vazby od svých zaměstnanců.

MONETA je součástí ESG ratingu MSCI už od roku 2017, kdy získala úvodní hodnocení BB. Soustředěnou prací v oblasti udržitelnosti, aplikováním konkrétních environmentálních i sociálních opatření, stanovováním ambiciózních cílů a důrazem na transparentnost a řízení rizik se však postupně propracovala až ke stávajícímu maximálnímu výsledku.

„Rating AAA je pro nás potvrzením toho, že náš přístup k udržitelnosti je dlouhodobě správný, ale i závazkem tuto vysoko posazenou laťku do budoucna udržet. Velké poděkování patří všem kolegyním a kolegům, kteří se podílejí na tom, aby MONETA byla nejen prosperující, ale i udržitelnou bankou,“ říká Tomáš Spurný, předseda představenstva a Chief Executive Officer MONETA Money Bank.

Největšího posunu dosáhla MONETA v hodnocení rozvoje svých zaměstnanců. Tato oblast zahrnuje například práci s talenty a další rozvojové aktivity.

„Na rozvoj lidí se díváme systematicky. Pracujeme s plánem nástupnictví, realizujeme pět talentových programů a letos jsme doplnili pro hodnocení leadership potenciálu také Hoganovu diagnostiku našich seniorních lídrů. Pomáhá nám to lépe cílit jejich další rozvoj a posilovat připravenost Monety na budoucí výzvy. Stejně důležitá je pro nás zpětná vazba zaměstnanců, kterou pravidelně získáváme v průzkumu, do kterého se zapojuje 83 % našich kolegyň a kolegů,“ říká Klára Escobar, Chief Human Resources Officer MONETA Money Bank.

ESG rating MSCI hodnotí, jak je firma odolná vůči finančně významným environmentálním, sociálním a správním rizikům a příležitostem specifickým pro její odvětví a jak účinně je řídí ve srovnání s konkurenty. Na základě předem stanovených kritérií uděluje hodnocení od AAA (lídr) po CCC (zaostávající společnost). MSCI posuzuje udržitelnost podle odvětvové finanční významnosti od roku 1999.

Upozornění: Nejedná se o nabídku na uzavření smlouvy s Bankou ani nabídku k investování nebo investiční doporučení. Hodnota investice může klesat i stoupat. Některé fondy se mohou nacházet mimo cílový trh klienta. Bližší informace o vymezení cílového trhu fondu jsou uvedené na kartě jednotlivého fondu. Před samotným investováním do fondu je třeba vyplnit Investiční dotazník a důkladně se seznámit se Statutem (Prospektem) a Sdělením klíčových informací, které jsou k dispozici na webu, v sídle Banky a také na vybraných pobočkách. Prostředky vložené do investičních nástrojů v rámci DIP nejsou bankovním vkladem, a nejsou tedy pojištěny v rámci Fondu pojištění vkladů. Zdanění majetku klienta vždy závisí na osobních poměrech klienta a může se měnit. MONETA Money Bank a.s. neposkytuje daňové poradenství, a proto odpovědnost spojená s daňovými důsledky investice do investičních nástrojů zůstává plně na klientovi. K uplatnění daňové výhody peníze není možno vybrat dříve než za 10 let a zároveň v době výběru peněz musí být klientovi aspoň 60 let.