Pro média

MONETA za letošní první čtvrtletí zabránila klientským ztrátám z platebních podvodů ve výši téměř 62 milionů korun. Ve srovnání se stejným obdobím loňského roku poklesly klientské ztráty o více než 31 % a pozitivní trend pokračuje i ve druhém čtvrtletí. Přestože se daří klientské ztráty snižovat, podvodníci své taktiky neustále přizpůsobují. Banka proto průběžně rozvíjí svá bezpečnostní opatření a zároveň upozorňuje na aktuální podvodné scénáře.

Vedle prevence a edukace klientů MONETA dlouhodobě investuje do rozvoje bezpečnostních opatření. „Snižující se klientské ztráty z platebních podvodů vnímáme jako důsledek naší snahy poskytnout našim klientům co nejvyšší míru ochrany. Klientská bezpečnost je pro nás absolutní prioritou. Průběžně zdokonalujeme naše detekční algoritmy, sledujeme nové způsoby podvodů a bezpečnostní opatření přizpůsobujeme taktikám podvodníků. Vedle moderních technologií ale stejně důležitou roli hrají i lidé. Umělá inteligence a data science jdou ruku v ruce se snahou porozumět psychologickému kontextu podvodů. Proto neustále rozvíjíme schopnosti našeho kontaktního centra a operátory, kteří stojí v první linii obrany našich klientů, školíme v intervenčních taktikách tak, aby dokázali zabránit realizaci podvodů i v situacích, kdy jsou klienti pod silnou manipulací ze strany podvodníků,“ říká Jiří Poláček, senior manažer Risk Models, AML & Fraud Management v MONETA Money Bank.

V loňském roce banka spolupracovala s klinickou psycholožkou, s níž vytvořila interní studii zaměřenou na zjištění behaviorálních motivací klientů vystavených silné manipulaci. Výsledkem bylo lepší pochopení motivací klientů a nastavení intervenčních technik, které pomáhají podvodné jednání včas zastavit.

Podvodníci však své taktiky neustále přizpůsobují a přicházejí s novými scénáři. Nejčastějším typem podvodu, se kterým se MONETA aktuálně setkává, jsou investiční podvody. Stále častěji se přitom objevuje jejich vishingová varianta. Klienti jsou telefonicky kontaktováni podvodníky, kteří jim oznámí, že je pro ně připravena výplata výnosů z investic. Přestože klient žádnou investici ve skutečnosti neuskutečnil, podvodníci jej sofistikovanými manipulačními technikami přesvědčí, aby jejich příběhu uvěřil. Výplatu následně podmiňují úhradou údajně nezbytných poplatků nebo zakoupením potřebné licence. Pokud oběť příběhu uvěří, peníze nejčastěji končí na účtech bílých koní, a to buď prostřednictvím platebních převodů, nebo předáním hotovosti či platební karty včetně PINu přímo do rukou podvodníků.

„Nejnebezpečnější formou manipulace je v tomto ohledu situace, kdy podvodníci oběť přimějí k instalaci programu pro vzdálený přístup a přesvědčí ji, aby jim předala kontrolu nad svým zařízením. Podvodníci jsou pak schopni skrze různé doplňky internetového prohlížeče změnit zobrazovaný obsah,“ varuje Jiří Poláček. Oběti podvodu pak mohou ve svém internetovém bankovnictví vidět platby, které ve skutečnosti neexistují. Nejjednodušší obranou je neinstalovat žádný neznámý program a nepředávat kontrolu nad svým zařízením třetí osobě. Zároveň banka doporučuje vždy si situaci ověřit v jiném zařízení, kterým klient disponuje, nebo celou situaci konzultovat se svou bankou.

MONETA jako první banka v Česku spouští možnost vkládat eura prostřednictvím bankomatů. Služba je dostupná ve všech krajských městech a také v příhraničních regionech, kde je využívání eura tradičně vyšší.

MONETA dlouhodobě sleduje rostoucí zájem klientů o služby spojené s eurem. Nová funkcionalita jim umožní pohodlněji nakládat s eurovou hotovostí a rozšiřuje možnosti samoobslužného bankovnictví.

„Klienti dnes využívají bankomaty nejen pro výběry, ale také pro vklady hotovosti, a nyní tuto možnost nově získávají i pro eura. Při výběru lokalit pro vklady eur jsme se zaměřili na příhraniční oblasti, kde očekáváme vyšší využití eura. Zároveň jsme pokryli všechna krajská města alespoň jedním bankomatem umožňujícím tuto službu,“ říká Jiří Huml, Chief Shared Services Officer v MONETA Money Bank.

Eurové vklady mohou klienti Monety provádět zdarma prostřednictvím vlastních bankomatů banky, nově rozšířených o možnost přijímat eurové bankovky. Pro využití služby potřebují eurový účet vedený u Monety a platební kartu k němu. Založení i vedení účtu a vydání platební karty jsou zdarma, přičemž účet lze sjednat plně online během několika minut. Vklad následně probíhá stejně jako u korunové hotovosti, vložené prostředky jsou během několika minut připsány na eurový účet klienta.

Nová funkcionalita je dostupná na vybraných bankomatech, jejichž aktuální seznam je k dispozici na webových stránkách banky. MONETA bude případné rozšíření služby do dalších bankomatů vyhodnocovat na základě zájmu a využívání ze strany klientů.

MONETA dlouhodobě investuje do rozvoje digitálních a samoobslužných služeb. Díky sdílené bankomatové síti mají její klienti k dispozici téměř 2 000 bankomatů a vkladomatů po celé České republice. Možnost vkládat eura prostřednictvím bankomatů navazuje na strategii banky rozšiřovat nabídku služeb dostupných bez návštěvy pobočky a umožnit klientům vyřizovat stále více běžných bankovních operací rychle, jednoduše a kdykoliv potřebují.

Aktuální seznam bankomatů umožňujících vklady eur:

• Brno, Palackého třída 291/51 (pobočka MONETA Bank)
• Břeclav, Slovácká 2762 (pobočka MONETA Bank)
• České Budějovice, České Vrbné 2327 (pobočka MONETA Bank v NC Globus)
• Česká Lípa, Nám. T. G. Masaryka 127 (pobočka MONETA Bank)
• Český Krumlov, Latrán 149 (pobočka MONETA Bank)
• Děčín, Řetězová 195/2 (pobočka MONETA Bank)
• Domažlice, Kostelní 93 (obchodní jednotka)
• Frýdek-Místek I, Ostravská 152 (pobočka MONETA Bank)
• Hodonín, Národní 3687/42 (pobočka MONETA Bank)
• Hradec Králové, Dukelská tř. 1713/7 (pobočka MONETA Bank v OC Atrium)
• Cheb, 26.dubna 583/14 (pobočka MONETA Bank)
• Chomutov, Palackého 4449 (pobočka MONETA Bank)
• Jablonec nad Nisou, Poštovní 11 (Billa)
• Jihlava, Farní 70/2 (pobočka MONETA Bank)
• Jindřichův Hradec, Nám. Míru 169/I (pobočka MONETA Bank)
• Karlovy Vary, Kpt. Jaroše 375/31 (pobočka MONETA Bank v OC Varyáda)
• Klatovy, Rybníčky 912/II (pobočka MONETA Bank)
• Liberec, Rumunská 655/9 (pobočka MONETA Bank)
• Litvínov, Jiráskova 441 (obchodní jednotka)
• Most, Jaroslava Průchy 925/34 (pobočka MONETA Bank)
• Nový Jičín, Sokolovská 10 (pobočka MONETA Bank)
• Olomouc, Polská 1 (pobočka MONETA Bank v OC Šantovka)
• Ostrava, Jantarová 3344/4 (pobočka MONETA Bank v OC Nová Karolína)
• Plzeň, Chotíkov 385 (Globus)
• Praha 4, Roztylská 2321/19 (pobočka MONETA Bank v OC Chodov)
• Praha 6, Vítězné náměstí 2 (pobočka MONETA Bank)
• Praha 9, Veselská 663 (pobočka MONETA Bank v OC Letňany)
• Prachatice, Zahradní 126 (pobočka MONETA Bank)
• Rumburk, Lužické nám. 2 (pobočka MONETA Bank)
• Strakonice, Palackého náměstí 1090 (pobočka MONETA Bank)
• Tachov, Nám. Republiky 60 (pobočka MONETA Bank)
• Teplice, Masarykova 360 (pobočka MONETA Bank)
• Turnov, Náměstí Českého ráje 2 (pobočka MONETA Bank)
• Uherský Brod, Masarykovo nám. 102 (pobočka MONETA Bank)
• Uherské Hradiště, Protzkarova 1180 (obchodní jednotka)
• Ústí nad Labem, Mírové náměstí 3485/35B (pobočka MONETA Bank)
• Ústí nad Orlicí, Mírové náměstí 91 (pobočka MONETA Bank)
• Vrchlabí, Krkonošská 1542 (pobočka MONETA Bank)
• Zlín, Gahurova 5265 (pobočka MONETA Bank)
• Znojmo, Kovářská 2 (pobočka MONETA Bank)

Seznam bankomatů, které tuto službu umožňují, naleznou klienti Monety také na webových stránkách banky. V případě rozšíření služby zde bude průběžně aktualizován.

MONETA rozšiřuje svou investiční nabídku a nově bude nabízet fondy kvalifikovaných investorů. Prvním z nich je fond J&T Naše Česko, který investuje do českých firem všech velikostí napříč různými sektory ekonomiky.

„Rozšiřujeme naši investiční nabídku pro bonitnější klientelu, které chceme zpřístupnit zajímavé investiční příležitosti a aktiva, jež nejsou široké veřejnosti běžně dostupná. Prvním fondem, kterým tento segment otevíráme, je J&T Naše Česko zaměřený na investice do českých společností a projektů napříč různými třídami aktiv,“ říká Jiří Fait, senior manažer odpovědný za oblast investic v MONETA Money Bank.

Nový fond se vyznačuje vysokou mírou rizika a je určen investorům s doporučeným investičním horizontem minimálně sedm let. Vedle akcií zahrnuje také podíly v neveřejně obchodovaných firmách, startupových projektech či nemovitostech, a investorům tak umožňuje podílet se na dlouhodobém růstu české ekonomiky. Investovat do něj mohou kvalifikovaní investoři, kteří splňují zákonné podmínky a jsou si vědomi rizik spojených s tímto typem investic. Minimální vklad do fondu je jeden milion korun a zájemci si jej mohou sjednat na pobočce Monety u investičního specialisty.

Banka nabízí 5 MONETA fondů a 44 podílových fondů od předních investičních partnerů. Tyto fondy lze sjednat pohodlně v internetovém bankovnictví, v mobilní aplikaci Smart Banka anebo na pobočce banky, kde jim s výběrem pomohou vyškolení investiční specialisti. MONETA zároveň několikrát ročně zařazuje do nabídky investiční certifikáty, které jsou klientům dostupné na pobočkách banky v rámci časově omezených emisí. Tyto produkty umožňují investovat podle předem stanovených podmínek navázaných na vývoj vybraných aktiv či trhů.

Upozornění: Sdělení není nabídkou na uzavření smlouvy s Bankou ani nabídkou k investování nebo investičním doporučením. Návratnost investice není zaručena. Zobrazovaný fond se může nacházet mimo Váš cílový trh. Bližší informace o vymezení cílového trhu fondu jsou uvedené na kartě jednotlivého fondu. Před samotným investováním do fondu je třeba vyplnit Investiční dotazník a důkladně se seznámit se Statutem (Prospektem) a Sdělením klíčových informací, které naleznete na webu, v sídle Banky a také na vybraných pobočkách. Vklady v investičních fondech nejsou dle zákona pojištěny. Více informací na moneta.cz.