Živnostenská hypotéka

Hypotéka, díky které můžete podnikat v místě svého bydliště

  • Doba splatnosti
    až 30 let
Poradit po telefonu

Věděli jste o tom, že lze pomocí jedné hypotéky bydlet i podnikat? Živnostenská hypotéka Vám pomůže k financování vlastního bydlení a zároveň vlastní provozovny.

Výhody Živnostenské hypotéky

  • Věděli jste o tom, že lze pomocí jedné hypotéky bydlet i podnikat? Živnostenská hypotéka Vám pomůže k financování vlastního bydlení a zároveň vlastní provozovny.
  • Pokud jste živnostníkem a stačí Vám k Vašemu podnikání prostory, které jsou součástí kupované nemovitosti, tak je pro Vás tato nabídka šitá na míru.
  • Přeci jen koupit dům na náměstí a cestu do práce mít pouze ze schodů dolů je v dnešní uspěchané době docela lákavé. Váš ušetřený čas můžete věnovat sobě nebo Vašim blízkým.

 

  • Živnostenskou hypotéku si můžete sjednat jako fyzická osoba nebo fyzická osoba podnikatel. Hypotéku Vám zpracujeme a bude vedena na rodné číslo.
  • Mysleli jsme i na to, kdybyste chtěli hypotéku sjednat pomocí IČO. Pro tuto možnost využijte živnostenskou hypotéku pro podnikatele.
  • V průběhu úrokového období můžete ročně bezplatně provádět mimořádné splátky až do 50 % výše úvěru (nejdříve po roce splácení).
  • ZDARMA v rámci sjednání hypotečního úvěru rovněž automaticky získáváte Pojištění pro případ úmrtí následkem úrazu vzniklého při dopravní nehodě (poskytovatelem pojištění je BNP Paribas Cardif Pojišťovna, a.s.)
  • Pokud si navíc sjednáte Pojištění schopnosti splácet hypoteční úvěr od BNP Paribas Cardif Pojišťovny, a.s., získáváte slevu na úrokové sazbě.
  • Zdarma za Vás zajistíme odhad nemovitosti.

 

 

Reprezentativní příklad pro Živnostenskou hypotéku

Žadatelé o hypotéku

O hypotéku může zažádat plnoletá fyzická osoba / fyzická osoba podnikatel nebo cizinec s trvalým či přechodným pobytem na území ČR – po splnění podmínek banky; bližší informace na pobočce banky. O jednu hypotéku mohou žádat maximálně čtyři osoby žijící maximálně ve dvou domácnostech (příklad: žádáte o hypotéku, spoludlužník je manželka, matka a otec).

Zajištění hypotéky

Hypotéka je dlouhodobý úvěr zajištěný zástavním právem k financované nebo jiné nemovitosti na území ČR (byt, rodinným dům, rekreační chalupa či domek, včetně pozemků související s těmito nemovitostmi, vedlejší stavby, pokud tvoří funkční celek s výše uvedenými hlavními nemovitostmi, např. garáž). Hypotéku lze zajistit i více nemovitostmi najednou.

Výše hypotéky

Výše hypotéky se odvíjí od tržní ceny nemovitosti stanovené smluvním odhadcem a bonity klienta. Bonita (schopnost klienta splácet) se počítá na základě prokazatelných příjmů a měsíčních výdajů klientů. Půjčíme Vám od 300 000 Kč až do 90 % odhadní ceny nemovitosti. Horní hranice poměru úvěru k odhadní ceně nemovitosti platí pro vybrané účely koupě bytové jednotky a refinancování hypoték bytové jednotky nebo rodinného domu a zároveň pro nemovitosti, které se nacházejí na území obcí ČR s počtem obyvatel nad 10 000.

Schválení a čerpání hypotéky

Hypotéku můžete čerpat jednorázově nebo postupně podle účelu úvěru a čerpání musí být zahájeno do 12 měsíců od podpisu úvěrové smlouvy.

Doba splácení a garance úrokové sazby

Dobu splácení hypotéky si zvolíte sami od 5 do 30 let. Úrokovou sazbu si můžete smluvně zafixovat na dobu 1, 3, 5 a 10 let.

Splácení hypotéky

Splácení hypotéky probíhá pravidelným inkasem přímo z běžného účtu vedeného u MONETA Money Bank. Den splátky si zvolíte sami. Hypotéku začínáte splácet až po vyčerpání úvěru nebo poté, co od vás banka obdrží písemnou žádost o ukončení čerpání. Do té doby bance platíte úroky ze skutečně vyčerpané částky. Výše měsíční splátky je anuitní a zahrnuje jak jistinu, tak úroky.

Výhodné pojištění

K naší hypotéce jsme pro vás připravili také výhodné Pojištění schopnosti splácet hypotéku pro případ nenadálých životních událostí jako např. pracovní neschopnost či ztráta zaměstnání, které zajišťuje náš smluvní partner BNP Paribas Cardif Pojišťovna, a. s.

Než k nám přijdete

Před tím, něž budete kontaktovat banku, prosíme připravte si odpovědi na následující otázky:

  • K čemu chci hypotéku využít?
  • Co chci hypotékou financovat?
  • Jak vysoká bude předpokládaná investice do nemovitosti?
  • O jakou výši hypotéky mám zájem?
  • Kdo bude o hypotéku žádat?

Schůzka s hypotečním bankéřem

Sjednání hypotéčního úvěru probíhá osobně s hypotečním bankéřem:

  1. Zanechte na sebe kontakt prostřednictvím kontaktního formuláře a náš hypoteční bankéř Vám zavolá zdarma zpět a dohodne si s Vámi termín osobní schůzky
  2. Výběr vhodného produktu
    • Na schůzce se dozvíte kolik Vám půjčíme a za jakých podmínek.
    • S sebou si vezměte nepotvrzené příjmy, na základě kterých hypoteční bankéř vyhodnotí Vaši bonitu, posoudí Vaši situaci a společně vyberete nejvhodnější produkt právě pro Vás.
    • Následně můžete uzavřít s prodávajícím smluvní vztah (smlouva o budoucí kupní smlouvě, smlouva o dílo apod.) a s hypotečním bankéřem objednat odhad nemovitosti.
  3. Vyplnění žádosti o hypotéku
    • Na schůzce doložíte všechny doklady potřebné pro schválení hypotéky, na kterých jste se s hypotečním bankéřem dohodli.
    • Hypoteční bankéř na místě zkontroluje, zda jsou doložené údaje v pořádku a potvrdí Vám převzetí těchto dokumentů.
  4. Podpis smluvní dokumentace
    • Po schválení úvěru s Vámi hypoteční bankéř projde připravenou smluvní dokumentaci a můžete podepsat smlouvu o hypotečním úvěru.
    • Také se společně dohodnete na postupu čerpání úvěru.
  5. Čerpání hypotéky
    • Hypoteční bankéř Vám pomůže připravit podklady k čerpání hypotéky dle podmínek v úvěrové smlouvě a společně je odešlete k proplacení.

Obecné podmínky pro získání hypotéky

  • Fyzická osoba starší 18 let
  • Trvalé bydliště nebo povolení k pobytu na území ČR vč. kontaktní adresy na území ČR
  • Trvalý zdroj příjmu – jste-li zaměstnanec, nesmíte být ve zkušební ani výpovědní lhůtě; jste-li podnikatel, musíte podnikat alespoň jeden kalendářní rok

Doklady ke schválení

K podání žádosti o úvěr potřebujete:

  • Dva platné doklady totožnosti
    • Občané ČR - občanský průkaz jako první doklad totožnosti a druhým dokladem totožnosti může být např. řidičský průkaz, cestovní pas nebo rodný list
    • Ostatní občané - cestovní pas a průkaz o povolení k pobytu v ČR
  • Aktuální výpis z běžného účtu
  • Doklad o trvalém příjmu
  • Doklady o nemovitosti
    • Aktuální list vlastnictví – zajistíme za Vás zdarma
    • Snímek z katastrální mapy – zajistíme za Vás zdarma
    • Nabývací tituly
    • Odhad nemovitosti – zajistíme za Vás zdarma, je však nutná osobní součinnost při prohlídce nemovitosti. V případě, že již tržní ocenění vlastníte, můžete jej pro urychlení schvalovacího procesu předložit MMB, která na jeho základě aktualizuje hodnotu Vaší nemovitosti.
  • Doklady o účelu použití hypotéky
    • Doklady týkající se právě Vás upřesní náš hypotéční bankéř na základě posouzení Vaší situace
 

Upozornění:
Splněním všech zde uvedených podmínek nevzniká žadateli právní nárok na uzavření smlouvy o úvěru. MONETA Money Bank, a.s. si vyhrazuje právo nevyhovět žádosti o úvěr.

V čem spočívá výhoda Živnostenské hypotéky?

 

Pro koho je Živnostenská hypotéka určena?

 

Informace
k hypotékám

Informační servis pro stávající klienty

Více informací

Hypoteční linka

224 442 992

Po – Pá 8:00 – 17:00

  • Poradit
    po telefonu

    Zanechte nám kontakt a my Vám v domluvenou hodinu zavoláme.

    Předat kontakt
  • Schůzka
    na pobočce

    Domluvte si schůzku na své nejbližší pobočce MONETA Money Bank.

    domluvit schůzku

Běžné účty

S našimi účty můžete ušetřit
na poplatcích a navíc je i jednoduše
spravovat kdekoliv a kdykoliv.

Více informací

Půjčky

Půjčíme Vám na cokoli chcete i bez
ručitele nebo zástavy. Jednoduše si
vyberte správnou půjčku.

Více informací

Stavební spoření

Využijte výhod stavebního spoření,
které jinde na trhu nenajdete.

Více informací

Kreditní karty

S kreditní kartou máte peníze stále
při sobě a přitom nemusíte hlídat
dostatečnou hotovost.

Více informací